[发明专利]资金支付风险监控预警系统及方法

说明书

本发明公开了一种资金支付风险监控预警系统及方法，包括：服务器，被配置为用于实时获取资金支付信息，并进行数据存储、数据加解密、数据传输及分析管理；数据传输模块，被配置为采用支付数据专项通道对资金支付信息进行传输；数据分析模块，被配置为按照预设的资金监控规则自动对接收到的资金支付数据进行分析，判断当前资金支付数据是否存在异常；异常数据预警模块，被配置为对异常的资金支付信息进行预警。本发明通过建立线上预警支付异常、资金风险的监控规则，对资金风险事项实现自动化实时监控，当检测到资金业务异常时，及时的进行监测和报警，响应速度快，实现支付过程中的事中监控。

技术领域

本发明涉及资金支付安全监控技术领域，尤其涉及一种资金支付风险监控预警系统及方法。

背景技术

本部分的陈述仅仅是提供了与本发明相关的背景技术信息，不必然构成在先技术。

近年来，随着电网信息化水平的快速发展，资金支付业务承载着企业经营管理的重要责任，资金支付风险更是重中之重，实现对银行账户支付异常事项的有效监控、实时提醒，以确保资金支付业务中的各个环节正常运行，是公司防范资金支付风险最为直接、有效的方式。

目前，在电网资金支付业务中，仍存在诸多问题：

1、系统中数据多为表格形式展示，数据逻辑简单、单一，缺乏数据间的对照、关联关系，分析结果零星分散，表现力不足；

2、财务资金业务经济活动分析工作仍需要事后手工统计，每月需要花费大量的人工和时间参与数据收集、整理、调整和分析，导致财务资金业务活动分析严重滞后，无法及时掌握资金状况和经营成果。

3、实现资金风险的事后监控，无法做到支付过程中的事中监控。

发明内容

有鉴于此，本发明提出了一种资金支付风险监控预警系统及方法，能够实现对资金风险事项的自动化实时监控，当检测到资金业务异常时，能够进行及时的监测和报警。

为了实现上述目的，在一些实施方式中，采用如下技术方案：

一种资金支付风险监控预警系统，包括：

服务器，被配置为用于实时获取资金支付信息，并进行数据存储、数据加解密、数据传输及分析管理；

数据传输模块，被配置为采用支付数据专项通道对资金支付信息进行传输；

数据分析模块，被配置为按照预设的资金监控规则自动对接收到的资金支付数据进行分析，判断当前资金支付数据是否存在异常；

异常数据预警模块，被配置为对异常的资金支付信息进行预警。

作为进一步地方案，在资金支付风险监控预警系统和所监控的资金交易系统上分别设置前端机，所述前端机用于对两个系统之间进行资金支付信息的传输以及进行数据加密和解密操作。

作为进一步地方案，两个所述的前端机之间采用SOA技术架构构建WebService通信通道。

作为进一步地方案，在实际业务流转时达到阈值则进行预警提醒。

作为进一步地方案，判断当前资金支付数据存在异常时，将该条交易标记为风险情况数据，并统计在本日风险情况和累计风险情况中。

作为进一步地方案，所述预设的资金监控规则包括：付款金额异常监控规则、供应商账户异常监控规则、对私支付监控规则以及大额现金余额监控规则。

作为进一步地方案，还包括：智能交互模块，被配置为用于实现对异常数据的展示和智能交互查询；同时对新增风险、已监控且未关闭风险进行实时消息提醒。

在另一些实施方式中，采用如下技术方案：

一种资金支付风险监控预警方法，包括：