[发明专利]挂账余额的统计方法、装置、设备及介质

说明书

本发明实施例公开了挂账余额的统计方法、装置、设备及介质，涉及自动程序设计技术领域。该方法包括：在目标数据库中获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件；根据目标待清算内部账户的账户类型以及目标数据库，得到用于确定各流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表；根据各目标数据确定与各流水文件对应的清算时间点，并获取由各流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额；根据获取的清算日差异金额和/或抹账金额，计算目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。在上述技术方案中，根据清算日和会计日两个时点，结合各流水文件的清算时间点，确定了清算后内部账户的挂账余额。

技术领域

本发明实施例涉及自动程序设计技术领域，尤其涉及一种挂账余额的统计方法、装置、设备及介质。

背景技术

银行清算，指的是各金融机构之间通过支付中介(通常为中国人民银行，简称人行)进行审查及转入的金融活动，用于清讫双边或多边的债权债务等交易。

通常情况下，人民币支付系统内部账务的清算流程为：将日间发生的账务交易所生成的支付报文，逐笔记录在分行的待清算内部账户(即商业银行为满足各类业务或产品的会计核算需要，在内部账户系统开立的用于内部核算的账户)中，在人行日切点根据人行的清算报文范围，将分行的待清算内部账户明细汇总至总行的待清算内部账户，再由总行的待清算内部账户与人行的头寸内部账户进行清算。当所有的支付报文正常入账、清算或挂账正确处理完成的情况下，人行在日切点完成清算后，分行的待清算内部账户的挂账余额为零。其中，所谓挂账，是指在支付业务的相关交易中，未能结清的部分；所谓挂账余额，是指人行在清算待清算内部账户对应的日间交易后，待清算内部账户中滞留资金的金额。

但是，在系统的实际运行过程中，由于各种原因，可能出现支付报文未正常处理完成等情况，从而导致在分行的待清算内部账户中产生一定金额的挂账。因此，如何确定清算后内部账户的挂账余额是亟待解决的问题。

发明内容

本发明实施例提供一种挂账余额的统计方法、装置、设备及介质，以确定清算后内部账户的挂账余额。

第一方面，本发明实施例提供了一种挂账余额的统计方法，包括：

在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件；

根据所述目标待清算内部账户的账户类型以及所述目标数据库，得到用于确定各所述流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表；

根据各所述目标数据表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点，并获取由各所述流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额，和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额；

根据获取的所述清算日差异金额，和/或所述抹账金额，计算所述目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。

第二方面，本发明实施例还提供了一种挂账余额的统计装置，包括：

流水文件获取模块，用于在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件；

目标数据表生成模块，用于根据所述目标待清算内部账户的账户类型以及所述目标数据库，得到用于确定各所述流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表；

清算时间点及计算金额确定模块，用于根据各所述目标数据表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点，并获取由各所述流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额，和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额；

挂账余额计算模块，用于根据获取的所述清算日差异金额，和/或所述抹账金额，计算所述目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。