[发明专利]账目核对方法、设备以及存储介质

权利要求书

1.一种账目核对方法，其特征在于，包括：

获取需要核对的银行存款日记账以及银行交易明细；

对所述银行存款日记账和银行交易明细中的至少一个构建关系主键；

利用所述关系主键对所述银行存款日记账以及所述银行交易明细之间的数据进行核对，得到账目核对结果。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述银行存款日记账中包括至少一条第一记录，所述第一记录中包括若干数据属性信息，所述银行交易明细中包括至少一条第二记录，所述第二记录中包括若干数据属性信息；

所述对所述银行存款日记账和银行交易明细中的至少一个构建关系主键，包括：

以银行存款日记账中的第一记录和银行交易明细的第二记录中的至少一者分别作为目标对象；

选择所述目标对象中部分数据属性信息作为源属性信息；

增加至少一条新的数据属性信息作为扩展属性信息，其中，所述新的数据属性信息不包括在所述目标对象内；

将所述源属性信息和所述扩展属性信息进行组合得到所述目标对象对应的关系主键。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述源属性信息包括本方账号、发生额以及方向，所述扩展属性信息包括对方单位，所述对方单位为区别于本方账号的所述发生额的支出方或接收方。

4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述账目核对结果包括银行余额调节表，所述银行余额调节表中包括可用余额以及第一未达款项；所述对所述银行存款日记账和银行交易明细中的至少一个构建关系主键，包括：

对所述银行存款日记账中的第一记录构建第一关系主键，以及对所述银行交易明细中的第二记录构建第二关系主键，所述第一关系主键和所述第二关系主键包括相同的数据属性；

所述利用所述关系主键对所述银行存款日记账以及所述银行交易明细之间的数据进行核对，包括：

将所述第一关系主键和所述第二关系主键进行匹配，得到所述银行余额调节表；

或，将所述第一关系主键与所述银行交易明细中的第二记录进行匹配得到第一核对结果，以及将所述第二关系主键与所述银行存款日记账中的第一记录进行匹配，得到第二核对结果；并结合所述第一核对结果和第二核对结果得到所述银行余额调节表。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述将所述第一关系主键和所述第二关系主键进行匹配，或所述将所述第一关系主键与所述银行交易明细中的第二记录进行匹配得到第一核对结果，以及将所述第二关系主键与所述银行存款日记账中的第一记录进行匹配，得到第二核对结果，包括：

将进行匹配的其中一方内容作为匹配对象，另一方内容作为待匹配对象，其中，作为所述匹配对象的一方内容为所述第一关系主键或第二关系主键；

分别将所述匹配对象中的各个数据属性信息与所述待匹配对象对应的数据属性信息进行匹配；

在所述匹配对象中的所有数据属性信息均匹配成功的情况下，认为所述匹配对象与所述待匹配对象匹配成功，并将所述匹配对象对应的记录以及所述待匹配对象对应记录作为已达款项；否则，将所述匹配对象以及所述待匹配对象对应的记录作为第一未达款项。

6.根据权利要求1-5任一项所述的方法，其特征在于，所述关系主键包括同一目标对象的第三关系主键和第四关系主键，所述目标对象为所述银行存款日记账的第一记录或所述银行交易明细的第二记录，其中，所述第三关系主键中包含所述第四关系主键中的全部数据属性信息，且所述第三关系主键中所包含的数据属性信息多于所述第四关系主键中包含的数据属性信息；

所述利用所述关系主键对所述银行存款日记账以及所述银行交易明细之间的数据进行核对，包括：

利用所述第三关系主键对所述银行存款日记账以及所述银行交易明细之间的数据进行核对得到第三核对结果；

在所述第三核对结果满足预设条件的情况下，利用所述第四关系主键对所述银行存款日记账以及所述银行交易明细之间的数据进行核对得到第四核对结果，其中，所述第三核对结果与所述第四核对结果的结合作为所述账目核对结果。