[发明专利]资金转出业务控制方法、装置、系统、服务器及存储介质

说明书

本申请提供了一种资金转出业务控制方法、装置、系统、服务器及存储介质，该方法包括：获得资金转出业务的业务交易信息；在资金转出业务属于大额资金转移业务的情况下，向网证核验服务器发送网证核验请求，网证核验请求用于请求验证目标用户的身份证件信息与网证是否一致；如网证核验服务器针对网证核验请求返回的网证核验结果表征目标用户的身份证件信息与目标用户的网证一致，执行资金转出业务的业务办理。本申请的方案可以降低银行办理大额资金转出业务的业务风险。

技术领域

本申请涉及银行业务技术领域，尤其涉及一种资金转出业务控制方法、装置、系统、服务器及存储介质。

背景技术

在银行网点办理转账或者现金提取等资金转出业务时，如果单笔金额或者一定时长内累计金额超过设定金额，就需要银行经办人员对本笔业务进行大额核实。大额核实是指银行业务的经办人员对存在资金转移的转出账户的用户身份以及转出账户的用户的真实意愿等进行核实。

目前，大额核实主要是银行经办人通过对身份证原件进行比对、采集业务办理人现场图像以及询问意愿等手段进行核实。但是，由银行经办人基于经验并用眼来进行“人证同一性”验证(核实大额资金转出业务的申办人是否与转出账户绑定的身份证件一致)，很容易出现人证核验错误的情况，从而导致大额转出业务的业务办理存在较高风险。

发明内容

有鉴于此，本申请提供了一种资金转出业务控制方法、装置、系统、服务器及存储介质，以降低银行办理大额资金转出业务的业务风险。

为实现上述目的，本申请提供了如下技术方案：

一种资金转出业务控制方法，包括：

获得资金转出业务的业务交易信息，所述业务交易信息包括所述资金转出业务的转出账户、转出账户所属的目标用户的用户信息以及所述转出金额，所述目标用户的用户信息包括所述目标用户对应的终端标识以及所述目标用户的身份证件信息；

基于所述转出账户和转出金额，检测所述资金转出业务是否属于大额资金转移业务；

在所述资金转出业务属于大额资金转移业务的情况下，向网证核验服务器发送网证核验请求，所述网证核验请求携带有所述目标用户的身份证件信息和终端标识，且所述网证核验请求用于请求验证所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证是否一致；

获得所述网证核验服务器针对所述网证核验请求返回的网证核验结果，所述网证核验结果为所述网证核验服务器在基于所述终端标识从所述目标用户的终端获得所述目标用户的生物特征信息之后，将所述目标用户的生物特征信息所对应的网证与所述目标用户的身份证件信息进行一致性比对，所得到的比对结果；

如所述网证核验结果表征所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证一致，执行所述资金转出业务的业务办理。

优选的，在所述向网证核验服务器发送网证核验请求之前，还包括：

根据所述目标用户对应的终端标识，向所述目标用户的终端发送业务核验提醒，所述业务核验提醒用于提醒所述目标用户的转出账户正在办理大额资金转移业务，需要核验所述目标用户的网证。

优选的，所述向网证核验服务器发送网证核验请求，包括：

在获得所述目标用户的终端针对所述业务核验提醒返回的同意核验指示后，向所述网证核验服务器发送网证核验请求。

优选的，还包括：

在获得所述目标用户的终端针对所述业务核验提醒返回的拒绝核验指示，或者，所述网证核验结果表征所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证不一致，获得所述资金转出业务的申办人信息，将所述申办人信息和所述资金转出业务的业务交易信息存储为异常交易信息。

优选的，所述基于所述转出账户和转出金额，检测所述资金转出业务是否属于大额资金转移业务，包括：