[发明专利]信息处理方法、装置、设备、存储介质及程序产品

说明书

本申请实施例提供一种信息处理方法、装置、设备、存储介质及程序产品。该信息处理方法包括：获取第一终端的登录信息和待评估对象的业务类型；根据所述登录信息和所述业务类型，确定信息采集表和风险评估模型，以基于所述信息采集表获取所述待评估对象的基本信息；基于所述风险评估模型和所述基本信息，确定所述待评估对象的风险得分；根据所述风险得分以及预设审核流程，确定所述待评估对象的评估结果，并将所述评估结果发送至所述第一终端，实现了高定制化的客户风险评估，适用于不同地区、不同银行的客户风险评估，评估自适应性强、效率高。

技术领域

本申请实施例涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种信息处理方法、装置、设备、存储介质及程序产品。

背景技术

在银行监管类合规领域，对银行的客户进行信息处理(Customer Due Diligence，CDD)是尤为重要的一项。信息处理用于识别客户身份，具体为对客户进行背景调查，对客户进行画像，以及对客户即将开展的业务关系存在的风险进行评估。

然而，对于不同的银行，或者同一银行在不同地区设立的机构，在信息处理过程中，所采用的调查流程以及采集的客户信息等内容均不相同，需要为不同的银行或不同的机构建立不同的信息处理系统，信息处理效率低下且成本较高。

发明内容

本申请实施例提供一种信息处理方法、装置、设备、存储介质及程序产品，提供了一种适用于跨地区、跨银行的不同机构的信息处理方法，提高了信息处理的效率，降低了调查成本。

第一方面，本申请实施例提供了一种信息处理方法，该方法包括：

获取第一终端的登录信息和待评估对象的业务类型；根据所述登录信息和所述业务类型，确定信息采集表和风险评估模型，以基于所述信息采集表获取所述待评估对象的基本信息；基于所述风险评估模型和所述基本信息，确定所述待评估对象的风险得分；根据所述风险得分以及预设审核流程，确定所述待评估对象的评估结果，并将所述评估结果发送至所述第一终端。

可选的，根据所述风险得分以及预设审核流程，确定所述待评估对象的评估结果，包括：

确定预设审核流程，其中，所述预设审核流程包括多个审核节点；根据所述风险得分和所述基本信息，确定各个审核节点的审核结果；根据各个审核节点的审核结果，确定所述评估结果。

可选的，确定预设审核流程，包括：

根据所述基本信息和/或业务类型，确定预设审核流程。

可选的，根据所述风险得分和所述基本信息，确定各个审核节点的审核结果，包括：

针对每个审核节点，确定所述审核节点的业务员的人员权限；根据所述人员权限，确定所述审核节点对应的审核信息，其中，所述审核信息所述风险得分和所述人员权限对应的所述基本信息；将所述审核信息发送至所述审核节点对应的终端；获取所述审核节点的审核结果，并根据所述审核节点的审核结果，确定下一审核节点。

可选的，基于所述风险评估模型和基本信息，确定所述待评估对象的风险得分，包括：

确定各个所述基本信息的权重；将各个所述基本信息及其权重，输入所述风险评估模型，以确定所述待评估对象的风险得分。

可选的，所述方法还包括：

从所述基本信息中确定用于进行黑名单筛查的各个客户要素；根据各个所述客户要素以及预设黑名单筛查模型，确定所述待评估对象的筛查结果；若所述筛查结果为第一结果，则确定所述评估结果为不通过；若所述筛查结果为第二结果，则根据所述风险得分以及预设审核流程，确定所述待评估对象的评估结果。

可选的，所述方法还包括：

根据所述筛查结果以及风险得分，确定所述待评估对象的评估周期，以在每个调查评估对所述待评估对象进行评估。