[发明专利]基于关联网络技术的案件分析方法和系统

说明书

本发明提供了一种基于关联网络技术的案件分析方法和系统，包括：获取目标交易请求；目标交易请求为线上交易；基于预设案件规则，判断目标交易请求是否为风险请求；如果是，则基于预设关联网络，确定与目标交易请求有交易关系的目标欺诈群体。本发明缓解了现有技术中存在的案件规则有效性差和灵活性差的技术问题。

技术领域

本发明涉及业务风控技术领域，尤其是涉及一种基于关联网络技术的案件分析方法和系统。

背景技术

在银行业务风控领域，实践证明，遵循监管要求和技术进展，人工智能技术的应用在案件防控中并没有发挥一定的作用，案件分析管理一般是指将已经发生的案件进行案件信息的简单录入以及归档管理，并且只能将已经发生的案件主体进行单一的交易分析。规则的创建依赖专家经验和已发生风险事实，无法针对新的风险模式自动更新，且风控规则容易被欺诈者得知后绕过。随着案件的多样性、复杂性，业务人员不能参与规则的可视化配置，只能通过技术人员写SQL配置的方式进行预防案件的发生。业务人员和技术人员对现有案件的理解可能存在一定的偏差，以及技术人员编写的SQL不能及时根据实际业务灵活调整，导致案件规则的有效性差和灵活性差的技术问题。

发明内容

有鉴于此，本发明的目的在于提供一种基于关联网络技术的案件分析方法和系统，以缓解现有技术中存在的案件规则有效性差和灵活性差的技术问题。

第一方面，本发明实施例提供了一种基于关联网络技术的案件分析方法，包括：获取目标交易请求；所述目标交易请求为线上交易；基于预设案件规则，判断所述目标交易请求是否为风险请求；如果是，则基于预设关联网络，确定与所述目标交易请求有交易关系的目标欺诈群体。

进一步地，所述方法还包括：基于所述预设案件规则，标记所述目标交易请求的风险等级；所述风险等级包括：高风险请求、中风险请求和低风险请求。

进一步地，所述方法还包括：获取预设数据源；所述预设数据源包括：内部数据、外部数据、指标数据、名单数据、模型数据；基于所述预设数据源，配置预设案件规则；所述预设案件规则为所述预设数据源中的风险请求所满足的条件规则。

进一步地，所述方法还包括：基于所述预设数据源，构建预设关联网络；所述预设关联网络为不同交易请求之间的关联关系的网络。

第二方面，本发明实施例还提供了一种基于关联网络技术的案件分析系统，包括：获取模块，判断模块和确定模块，其中，所述获取模块，用于获取目标交易请求；所述目标交易请求为线上交易；所述判断模块，用于基于预设案件规则，判断所述目标交易请求是否为风险请求；所述确定模块，用于如果判断所述目标交易请求为风险请求，则基于预设关联网络，确定与所述目标交易请求有交易关系的目标欺诈群体。

进一步地，所述系统还包括：标记模块，用于基于所述预设案件规则，标记所述目标交易请求的风险等级；所述风险等级包括：高风险请求、中风险请求和低风险请求。

进一步地，所述系统还包括：配置模块和构建模块，其中，所述配置模块，用于获取预设数据源；所述预设数据源包括：内部数据、外部数据、指标数据、名单数据、模型数据；基于所述预设数据源，配置预设案件规则；所述预设案件规则为所述预设数据源中的风险请求所满足的条件规则；所述构建模块，用于基于所述预设数据源，构建预设关联网络；所述预设关联网络为不同交易请求之间的关联关系的网络。

进一步地，所述系统还包括：存储模块，用于将所述目标交易请求存储在所述系统中。

第三方面，本发明实施例还提供了一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述第一方面所述的方法的步骤。

第四方面，本发明实施例还提供了一种具有处理器可执行的非易失的程序代码的计算机可读介质，所述程序代码使所述处理器执行上述第一方面所述方法。