[发明专利]异常账户检测方法、装置、设备及存储介质

权利要求书

1.一种异常账户检测方法，其特征在于，包括：

获得指定第一历史时间段对应的历史资源使用记录集合，其中，每个资源使用记录，包含相应的原始账户在所述第一历史时间段内的至少一次资源使用行为；

基于所述历史资源使用记录集合，检测出第一资源使用特征满足第一设定条件的第一候选账户集合，并基于各个第一候选账户对应的所述资源使用记录，检测出第二资源使用特征满足第二设定条件的第二候选账户集合；

基于所述第二候选账户集合中各个第二候选账户的账户关联信息，将与任意一第二候选账户存在关联关系的原始账户作为第三候选账户，生成相应的第三候选账户集合；

将所述第二候选账户集合和所述第三候选账户集合的并集，作为目标异常账户集合输出。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述历史资源使用记录集合，检测出第一资源使用特征满足第一设定条件的第一候选账户集合，包括：

将所述历史资源使用记录集合中的各个资源使用记录，分别输入预设的第一账户分类模型中，获得所述第一候选账户集合；其中，通过所述账户分类模型每读取一个资源使用记录，基于所述一个资源使用记录携带的第一资源使用特征，获得对应的一个原始账户的第一账户分类概率，若所述第一账户分类概率超过设定的第一分类概率阈值，则确定所述一个原始商户的第一资源使用特征满足所述第一设定条件，并将所述一个原始商户归属为一个第一候选账户。

3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于各个第一候选账户对应的所述资源使用记录，检测出第二资源使用特征满足第二设定条件的第二候选账户集合，包括：

将所述各个第一候选账户对应的所述资源使用记录，分别输入到预设的第二账户分类模型中，获得所述第二候选账户集合；其中，通过所述第二账户分类模型每读取一个资源使用记录，基于所述一个资源使用记录携带的第二资源使用特征，获得对应的一个第一候选账户的第二账户分类概率，若所述第二账户分类概率超过设定的第二分类阈值，则确定所述一个第一候选账户的第二资源使用特征满足所述第二设定条件，并将所述一个第一候选账户归属为一个第二候选账户。

4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述第二候选账户集合中各个第二候选账户的账户关联信息，将与任意一第二候选账户存在关联关系的原始账户作为第三候选账户，包括以下操作中的至少一种：

当所述账户关联信息为资源使用标识信息时，若所述原始账户的资源使用标识信息与所述任意一第二候选账户的资源使用标识信息相同，则将所述原始账户归属为所述第三候选账户；

当所述账户关联信息为访问地址信息时，若所述原始账户的访问地址信息与所述任意一第二候选账户的访问地址信息相同，则将所述原始账户归属为所述第三候选账户；

当所述账户关联信息为所述各个第二候选账户关联的异常用户集合时，若所述原始账户与所述异常用户集合中的任意一异常用户存在关联关系时，则将所述原始账户归属为所述第三候选账户。

5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

将所述第二候选账户集合和所述第三候选账户集合的交集，作为目标异常账户集合输出。

6.如权利要求1～5任一项所述的方法，其特征在于，在输出所述目标异常账户集合之后，所述方法还执行以下至少一种操作：

接收第一资源使用请求，若所述第一资源使用请求的发起端账户为存在异常资源使用行为的目标异常账户，则在确定所述发起端账户不符合预设的管控规则时，停止为所述发起端账户提供相应的资源使用服务；

接收第二资源使用请求，若所述第二资源使用请求的接收端账户与任意一目标异常账户存在关联关系，则在确定所述接收端账户不符合所述管控规则时，停止为所述接收端账户提供相应的资源使用服务。