[发明专利]预警方法、装置和服务器

权利要求书

1.一种预警方法，其特征在于，所述方法，包括：

获取交易数据集，所述交易数据集中包括预设时间段内新增的至少一条交易数据；

根据所述交易数据集和评估模型，运算得到每条交易数据的可疑指数，所述可疑指数用于指示所述交易数据为洗钱行为的可能性，所述评估模型中包括至少一条规则参数，所述评估模型中的所述规则参数通过优化迭代得到；

根据所述交易数据集和所述每条交易数据的所述可疑指数，确定预警信息，所述预警信息中包括至少一条可疑的交易数据和所述可疑的交易数据的相关信息。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述交易数据集和评估模型，运算得到每条交易数据的可疑指数，包括：

根据一条交易数据和所述交易数据集，确定所述交易数据的关联交易数据，所述交易数据为所述交易数据集中任意一条交易数据；

根据所述交易数据、所述关联交易数据和所述评估模型，确定所述交易数据的可疑指数。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述交易数据集和所述每条交易数据的所述可疑指数，确定预警信息，包括：

根据所述交易数据集中所述每条交易数据的所述可疑指数和预设可疑阈值，确定所述交易数据集中可疑的交易数据；

根据每一所述可疑的交易数据，确定所述交易数据的相关信息。

4.根据权利要求1-3中任意一项所述的方法，其特征在于，所述方法，还包括：

将历史交易数据输入第一评估模型，运算得到第一结果，所述第一评估模型为待优化的评估模型；

根据所述第一结果和所述历史交易数据的真实结果，确定所述第一评估模型的评估指标；

当所述评估指标大于等于评估阈值时，确定所述第一评估模型为目标评估模型。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，当所述评估指标小于评估阈值时，所述方法，包括：

上调所述第一评估模型中的所述规则参数，得到第二评估模型；

将历史交易数据输入所述第二评估模型，运算得到第二结果；

下调所述第一评估模型中的所述规则参数，得到第三评估模型；

将历史交易数据输入所述第三评估模型，运算得到第三结果；

根据所述第二结果和所述第三结果，确定优化后的所述评估模型。

6.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述评估指标包括可疑交易的覆盖率得分，高风险客户命中率得分，预警生成案件率得分，案件上报得分中的至少一项。

7.一种反洗钱装置，其特征在于，所述装置，包括：

获取模块，用于获取交易数据集，所述交易数据集中包括预设时间段内新增的至少一条交易数据；

处理模块，用于根据所述交易数据集和评估模型，运算得到每条交易数据的可疑指数，所述可疑指数用于指示所述交易数据为洗钱行为的可能性；

确定模块，用于根据所述交易数据集和所述每条交易数据的所述可疑指数，确定预警信息，所述预警信息中包括至少一条可疑的交易数据和所述可疑的交易数据的相关信息。

8.一种服务器，其特征在于，所述服务器，包括：存储器，处理器；

所述存储器用于存储计算机程序；所述处理器用于根据所述存储器存储的计算机程序，实现如权利要求1-6中任意一项所述的预警方法。

9.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质中存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时用于实现如权利要求1-6中任意一项所述的预警方法。

10.一种计算机程序产品，其特征在于，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1-6中任意一项所述的预警方法。