[发明专利]数据处理方法、装置及电子设备

权利要求书

1.一种数据处理方法，其特征在于，包括：

获取目标文件，其中，所述目标文件中携带有多条交易记录和预定标记；所述预定标记是由计算机模型产生的，用于表征所述目标文件与非合规交易行为具有关联性；

获取异常指标集合，其中，所述异常指标集合中包括多个异常指标项；

根据预设的指标计算函数和所述多条交易记录，确定所述目标文件各异常指标项的异常值；

调取预设的阈值表，从所述阈值表中获取各异常指标项对应的预设阈值；

将所述目标文件异常值超出预设阈值的异常指标项，作为所述目标文件命中的异常指标项；

返回所述目标文件命中的异常指标项，其中，所述命中的异常指标项用于确定所述目标文件是否合规。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

接收通过用户交互接口上传的调整指令，其中，所述调整指令中携带有待调整的异常指标项和目标值；

根据所述调整指令，将所述阈值表中待调整的异常指标项的预设阈值修改为所述目标值。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据预设的指标计算函数和所述多条交易记录，确定所述目标文件各异常指标项的异常值之前，还包括：

从交易记录中提取出扩展字段以用于确定各异常指标的异常值，其中，所述扩展字段包括以下至少之一：客户类型、所属行业、第三方交易的类型、现金交易的类型、卡的类型。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，在扩展字段为第三方交易的类型的情况下，从交易记录中提取出扩展字段，包括：

获取预设的关键词集合，其中，所述关键词集合中的每个关键词用于标识一种第三方交易的类型；

在交易记录的注释字段中检索所述关键词集合中的关键词；

在检索到所述关键词集合中的关键词的情况下，将检索到的关键词作为所述交易记录的扩展字段。

5.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，在扩展字段为现金交易的类型的情况下，从交易记录中提取出扩展字段，包括：

获取预设的关键词集合，其中，所述关键词集合中的每个关键词用于标识一种现金交易的类型；

在交易记录的注释字段中检索所述关键词集合中的关键词；

在检索到所述关键词集合中的关键词的情况下，将检索到的关键词作为所述交易记录的扩展字段。

6.根据权利要求3所述的数据处理方法，其特征在于，在扩展字段为卡的类型的情况下，从交易记录中提取出扩展字段，包括：

调取预设的卡bin规则；

将交易记录中的卡号与所述预设的卡bin规则进行匹配，以确定出交易记录对应的卡的类型；

将确定出的交易记录对应的卡的类型作为该交易记录的扩展字段。

7.一种数据处理装置，其特征在于，包括：

第一获取模块，用于获取目标文件，其中，所述目标文件中携带有多条交易记录和预定标记；所述预定标记是由计算机模型产生的，用于表征所述目标文件与非合规交易行为具有关联性；

第二获取模块，用于获取异常指标集合，其中，所述异常指标集合中包括多个异常指标项；

第一确定模块，用于根据预设的指标计算函数和所述多条交易记录，确定所述目标文件各异常指标项的异常值；

第三获取模块，用于调取预设的阈值表，从所述阈值表中获取各异常指标项对应的预设阈值；

第二确定模块，用于将所述目标文件异常值超出预设阈值的异常指标项，作为所述目标文件命中的异常指标项；

返回模块，用于返回所述目标文件命中的异常指标项，其中，所述命中的异常指标项用于确定所述目标文件是否合规。

8.根据权利要求7所述的装置，其特征在于，还包括：

接收模块，用于接收通过用户交互接口上传的调整指令，其中，所述调整指令中携带有待调整的异常指标项和目标值；

修改模块，用于根据所述调整指令，将所述阈值表中待调整的异常指标项的预设阈值修改为所述目标值。