[发明专利]一种基于双图谱融合计算的资金流监控方法及装置

说明书

本发明属于大数据技术领域，本发明提供了一种基于双图谱融合计算的资金流监控方法及装置，所述基于双图谱融合计算的资金流监控方法包括：基于目标客户ID以及目标客户的客户关联关系生成所述目标客户的客户关联关系图谱；根据所述目标客户的资金流向以及资金关系生成资金流向时序图谱；根据所述客户关联关系图谱以及所述资金流向时序图谱监控所述目标客户的资金流。本发明通过双谱图融合计算思想，将体现交易时序、流向的动态关系，与体现客户关联关系的静态关系结合计算的模式，突破了传统资金流关系监测中仅关注资金交易的局限，实现了对隐性资金关系的探查。

技术领域

本申请属于大数据技术领域，具体涉及一种基于双图谱融合计算的资金流监控方法及装置。

背景技术

在金融领域中，资金流的监测追踪是金融机构分析客户资金来源及用途是否合规合法的重要手段，在信贷、反欺诈、反洗钱等业务领域均有非常重要的应用价值。但基于现有技术，金融机构受可获取的数据范围影响，仅可分析资金流全链路中的一个片段，对于以现金或跨行方式造成的资金断链，无法开展有效分析，洞察全貌。而越来越多的违规客户都在以越来越复杂的交易方式故意规避银行监测，所以急需一套突破数据限制的监测方法和思路，为业务人员还原更多的隐蔽资金流向关系，揭示更多的业务风险。另一方面，违规客户为了使资金链路复杂化，一般会依靠可信任关系方，这一点，对于业务人员扩展资金关系，构建客户关系圈，拓展资金链提供了新思路。

发明内容

本发明可用于大数据在金融方面应用的技术领域，也可用于除金融领域之外的任意领域，本发明公开的基于双图谱融合计算的资金流监控方法及装置的应用领域不做限定。本发明通过双谱图融合计算思想，将体现交易时序、流向的动态关系，与体现客户关联关系的静态关系结合计算的模式，突破了传统资金流关系监测中仅关注资金交易的局限，实现了对隐性资金关系的探查。

为解决上述技术问题，本发明提供以下技术方案：

第一方面，本发明提供一种基于双图谱融合计算的资金流监控方法，包括：

基于目标客户ID以及目标客户的客户关联关系生成所述目标客户的客户关联关系图谱；

根据所述目标客户的资金流向以及资金关系生成资金流向时序图谱；

根据所述客户关联关系图谱以及所述资金流向时序图谱监控所述目标客户的资金流。

一实施例中，所述基于目标客户ID以及目标客户的客户关联关系生成所述目标客户的客户关联关系图谱，包括：

基于业务场景确定所述目标客户以及所述目标客户ID；

利用图数据库对所述目标客户以及其相关客户进行连通探测以及回路挖掘，以确定所述客户关联关系；

根据所述目标客户ID、所述相关客户ID以及所述客户关联关系生成所述客户关联关系图谱。

一实施例中，所述根据所述目标客户的资金流向以及资金关系生成资金流向时序图谱，包括：

基于监控场景确定所述目标客户的数据范围；

在所述数据范围内，根据所述目标客户的交易对手类别将所述资金流向时序图谱中的节点分类；

将正常资金流动所形成的所述资金流向时序图谱中的边进行标识；

根据分类后的节点以及标识后的边生成所述资金流向时序图谱。

一实施例中，根据所述客户关联关系图谱以及所述资金流向时序图谱监控所述目标客户的资金流，包括：

在所述资金流向时序图谱确定所述目标客户的初始边，并进行以下迭代操作：

根据第一多度资金关系在所述资金流向时序图谱中判断所述交易对手是否为实体；