[发明专利]货币基金净值预测方法、装置、设备及存储介质

权利要求书

1.一种货币基金净值预测方法，其特征在于，所述货币基金净值预测方法包括：

获取基金当前持仓；

根据基金当前持仓计算未来每日产生的利息；

获取T-1日管理费；

根据所述T-1日管理费和所述未来每日产生的利息，预测未来每日净值。

2.根据权利要求1所述的货币基金净值预测方法，其特征在于，所述未来每日产生的利息包括未到期的持仓产生的利息和已到期持仓产生的利息；所述根据所述当前持仓数量计算未来每日产生的利息包括：

根据持仓类型的利率，计算未来每天未到期持仓产生的利息；

根据银行定存利率，计算未来每天已到期持仓产生的利息。

3.根据权利要求2所述的货币基金净值预测方法，其特征在于，所述持仓类型包括债券和定存，所述根据持仓类型的利率，计算未来每天未到期持仓产生的利息包括；

根据所述债券的票面利率计算对应债券持仓的利息；

根据当日定存的当日定存利率计算对应定存持仓的利息。

4.根据权利要求2所述的货币基金净值预测方法，其特征在于，所述根据银行定存利率，计算未来每天已到期持仓产生的利息包括：

获取各银行一个月定存的利率；

选取利率最高的前N名银行的利率；

根据所述前N名银行的利率，计算已到期持仓产生的利息。

5.根据权利要求3所述的货币基金净值预测方法，其特征在于，所述根据持仓类型的利率，计算未来每天未到期持仓产生的利息包括：

若所述持仓类型为靠档计息产品，则判断利率是否有调整；

若有，则根据变化后利率计算利息；

若无，则根据原始利率计算利息。

6.根据权利要求2所述的货币基金净值预测方法，其特征在于，所述货币基金净值预测方法还包括：

获取历史申赎数据；

根据所述历史申赎数据计算未来每日申赎金额；

根据扣除所述未来每日申赎金额后的持仓，计算未来每日产生的利息，并预测未来每日净值。

7.一种货币基金净值预测装置，其特征在于，所述货币基金净值预测装置包括：

第一获取模块，用于获取基金当前持仓；

第一计算模块，用于根据基金当前持仓计算未来每日产生的利息；

第二获取模块，用于获取T-1日管理费；

预测模块，用于根据所述T-1日管理费和所述未来每日产生的利息，预测未来每日净值。

8.根据权利要求7所述的货币基金净值预测装置，其特征在于，所述货币基金净值预测装置还包括：

第三获取模块，用于获取历史申赎数据；

第二计算模块，用于根据所述历史申赎数据计算未来每日申赎金额。

9.一种电子设备，其特征在于，所述电子设备包括：存储器和至少一个处理器，所述存储器中存储有指令；

所述至少一个处理器调用所述存储器中的所述指令，以使得所述电子设备执行如权利要求1-6中任意一项所述的货币基金净值预测方法。

10.一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有指令，其特征在于，所述指令被处理器执行时实现如权利要求1-6中任一项所述的货币基金净值预测方法。