[发明专利]一种企业资金池管理方法、装置、设备以及存储介质

权利要求书

1.一种企业资金池管理方法，其特征在于，包括：

构建企业内的资金池系统；

对所述资金池系统的池内账户及资金进行管理；

对所述资金池系统的资金进行利息管理。

2.根据权利要求1所述的企业资金池管理方法，其特征在于，所述构建企业内的资金池系统包括：

建立资金池；

为所述资金池配置管理银行及使用币种；

为所述资金池配置资金的归集方式，其中，所述归集方式包括主动归集及被动归集。

3.根据权利要求2所述的企业资金池管理方法，其特征在于，所述对所述资金池系统的池内账户进行管理包括：

将目标银行账户导入所述资金池，作为所述资金池的池内账户；

基于所述池内账户的资金归集关系确定所述池内账户的属性及所述资金池系统内的所述池内账户之间的关联关系，所述属性包括母账户及子账户。

4.根据权利要求3所述的企业资金池管理方法，其特征在于，所述对所述资金池系统的池内账户进行管理进一步包括：

为所述子账户设置划扫参数，其中，所述划扫参数包括：划扫方式、划扫方向、划扫日期、划扫时间及划扫资金量的一种或多种；

为所述子账户设置支付限额。

5.根据权利要求4所述的企业资金池管理方法，其特征在于，在所述为所述子账户设置支付限额之前，所述对所述资金池系统的池内账户进行管理进一步包括：

确定所述子账户的入池单位；

所述为所述子账户设置支付限额包括：

为同一个所述入池单位内的所有所述子账户统一设置支付限额。

6.根据权利要求5所述的企业资金池管理方法，其特征在于，所述对所述资金池系统的资金管理包括：

为具有所述子账户的所述入池单位配置一个虚拟账户；

将所述入池单位的所有所述子账户的资金交易转换到对应的所述虚拟账户下；

基于所述虚拟账户内的所述资金交易对所述入池单位进行资金管理。

7.根据权利要求3所述的企业资金池管理方法，其特征在于，所述对所述资金进行利息管理包括：

对所述资金池的资金分别进行利率管理、利息计算及计提结息。

8.根据权利要求7所述的企业资金池管理方法，其特征在于，所述对所述资金池的资金进行利率管理包括：

为所述子账户设置第一目标利率及目标利率时段；

监测到利率修正指令，获取第二目标利率，计算所述第一目标利率与所述第二目标利率之间的差值；

基于所述差值及所述第一目标利率在所述目标利率时段内的有效时段生成修正值；

利用所述修正值更新所述子账户在所述目标利率时段的剩余时段的利率。

9.一种企业资金池管理装置，其特征在于，包括：

构建模块，用于构建企业内的资金池系统；

账户及资金管理模块，用于对所述资金池系统的池内账户及资金进行管理；

利息管理模块，用于对所述资金池系统的资金进行利息管理。

10.一种终端设备，其特征在于，包括：处理器和存储器，所述存储器中存储有计算机程序，所述处理器用于执行所述计算机程序以实现权利要求1-8中任一项所述的方法。

11.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序能够被处理器执行时实现如权利要求1-8中任一项所述的方法。