[发明专利]一种金融反诈业务数据库的构建方法、金融反诈业务系统

说明书

本申请公开了一种金融反诈业务数据库的构建方法，该方法包括，利用源反诈数据，构建金融反诈基础数据库，该数据库至少包含与金融数据关联的数据，对金融反诈基础数据库中的数据进行清洗，将清洗后的数据进行分布式集群存储和部署，得到金融反诈大数据，对金融反诈大数据进行联机分析处理，以及利用计算引擎，对金融反诈大数据进行分析，存储分析处理后的数据，得到面向金融反诈业务的金融反诈业务数据库。本申请有利于反诈的系统性联动，提升反诈的科技化和信息化水平。

技术领域

本发明涉及金融安全领域，特别地，涉及一种金融反诈业务数据库的构建方法。

背景技术

随着移动互联网以及通讯网络的广泛应用，新型电信网络诈骗已经成为破坏社会和谐稳定，危害群众生命财产安全的重要祸因。任何一起诈骗事件的最终目的都是对受害人的财产进行转移和占有。

目前，每日实时新增30-40万条涉诈数据、以及与之映射关联的涉资账户信息，例如，银行账户信息、资金明细、持卡人信息等数据，每日数据量为GB级，由于对于涉诈数据的采集、清洗、加工与存储大都停留在人工干预的阶段，数据质量存疑，数据管控时效性差，在如今电信网络诈骗事件猖獗的状况下，缺乏系统性联动，基于反诈大数据的科技化与信息化水平有待提升。

发明内容

本发明提供了一种金融反诈业务数据库的构建方法，以构建使得涉诈数据与金融数据具有关联性的数据库。

本申请提供一种金融反诈业务数据库的构建方法，该方法包括，

利用源反诈数据，构建金融反诈基础数据库，该数据库至少包含与金融数据关联的数据，

对金融反诈基础数据库中的数据进行清洗，将清洗后的数据进行分布式集群存储和部署，得到金融反诈大数据，

对金融反诈大数据进行联机分析处理，以及利用计算引擎，对金融反诈大数据进行分析，存储分析处理后的数据，得到面向金融反诈业务的金融反诈业务数据库。

较佳地，利用源反诈数据，构建金融反诈基础数据库，包括，

通过网页应用程序测试工具，自主驱动浏览器从源反诈大数据平台中，抽取和下载指定数据，

通过关联关键字段，更新涉诈事件数据信息流和资金数据信息流。

较佳地，对金融反诈大数据进行联机分析处理，包括，

基于金融反诈大数据，以联机分析处理机制进行统计分析操作，

利用涉诈事件数据和情报体系，形成维度表，

将维度表与涉诈事件数据信息进行关联，形成多维度数据模型。

较佳地，利用计算引擎，对金融反诈大数据进行分析，包括，

利用spark工具，解析规则引擎的规则参数，获取spark的数据变量，

根据数据变量，解析配置文件，获取金融反诈大数据平台连接，

读取金融反诈大数据平台中的金融反诈大数据，通过spark的算子与查询引擎，将金融反诈大数据进行聚合、计算、统计之一或其任意组合，得到金融反诈大数据的风险指标，根据风险指标确定待核验数据，

调用待核验数据所关联的通信数据，对待核验数据进行校验，得到多维度指标，

将多维度指标代入规则公式，得到疑似分值，

比较疑似分值与设定的阈值，根据比较结果，对金融反诈大数据进行分类和/或过滤，并存储分类和/或过滤后的金融反诈大数据；

根据分类后的金融反诈大数据，调整规则参数。

较佳地，该方法进一步包括，