[发明专利]基于三部图的银行侦测网络赌博资金非法转移行为的方法

权利要求书

1.一种基于三部图的银行侦测网络赌博资金非法转移行为的方法，其特征在于，包括：

获取待侦测的银行对公账户名单，基于所述名单中各银行对公账户的交易流水，构建三部图模型；其中，所述交易为经营性交易，所述交易流水中包含交易对象、交易时间和交易金额的信息；

分析所述三部图模型，得到所述名单中各银行对公账户对应的一般图特征和专用图特征；

将所述名单中各银行对公账户对应的一般特征、一般图特征和专用图特征代入网络赌博资金非法转移行为侦测模型，得到网络赌博资金非法转移行为侦测模型输出的嫌疑账户名单；

其中，所述网络赌博资金非法转移行为侦测模型是基于已侦测的银行对公账户名单中银行对公账户的一般特征、一般图特征、专用图特征以及是否处于赌博资金非法转移黑名单内的判定信息训练得到的。

2.根据权利要求1所述的银行侦测网络赌博资金非法转移行为的方法，其特征在于，所述基于所述名单中各银行对公账户的交易流水，构建三部图模型，具体为：

对名单中所有银行对公账户的交易对象进行统计，确定转入账户和转出账户；其中，所述转入/转出账户为转入/转出交易流水中银行对公账户的交易对象；

以转入账户、银行对公账户和转出账户为三部图模型中第一层、第二层和第三层的节点，以各账户之间的交易为三部图模型中各账户对应节点之间的边，构建三部图模型；其中，所述三部图模型的边有其对应的属性标记，所述属性标记包括：交易时间和交易金额。

3.根据权利要求2所述的银行侦测网络赌博资金非法转移行为的方法，其特征在于，所述分析所述三部图模型，得到所述名单中各银行对公账户对应的专用图特征，具体为：

获取预先设定的时间窗集合；

对于时间窗集合中的每一个时间窗，基于各银行对公账户的交易流水，计算相应时间窗下三部图模型各条边的权重；

对相应时间窗下与各银行对公账户对应节点连接的边的权重进行聚合操作，得到相应时间窗下各银行对公账户的第一嫌疑度；

将相应时间窗下与转入/转出账户对应节点连接的边的权重和作为相应时间窗下转入/转出账户的嫌疑度，并对与各银行对公账户对应节点连接的边的嫌疑度进行聚合操作，得到相应时间窗下各银行对公账户的第二嫌疑度；

将各时间窗下各银行对公账户的第一嫌疑度和第二嫌疑度，作为各银行对公账户的专用图特征；

其中，所述聚合操作，包括但不限于：求和、求均值、求均值，求最大值、求最小值和求中位数。

4.根据权利要求3所述的银行侦测网络赌博资金非法转移行为的方法，其特征在于，所述对于时间窗集合中的每一个时间窗，基于各银行对公账户的交易流水，计算相应时间窗下三部图模型各条边的权重，具体为：

按照交易时间由前至后的顺序对各银行对公账户的交易流水进行排序；

通过滑动时间窗的方式分别对各银行对公账户的交易流水排序序列进行扫描，并将扫描过程中处于同一滑动窗口下的交易流水列入同一个交易子集中，得到相应时间窗下各银行对公账户下属的各交易子集；

基于相应时间窗下各银行对公账户下属的各交易子集的交易统计信息，计算相应时间窗下各银行对公账户在其下属的各交易子集中的嫌疑度；其中，所述交易统计信息，包括：转入账户与转出账户的数量比，转入流水与转出流水的笔数比和转入金额和转出金额的数值比；

将相应时间窗下各银行对公账户在其下属的各交易子集中的嫌疑度，作为相应时间窗下所述各交易子集的交易流水对应的边的权重。