[发明专利]家族财富信息管理控制系统、方法、介质、计算机设备

说明书

本发明属于智能化管理技术领域，公开了一种家族财富信息管理控制系统、方法、介质、计算机设备，包括：信息管理模块，用于实现财富管理的智能化、系统化和作为工具箱使用；系统信息管理模块，用于实现家族财务管理规划和家族客户契约文件管理；管理数据中心模块，用于实现对金融市场数据、财富管理数据、宏观经济数据、行业经济数据、全球节税、家族治理、全球教育数据、高端生活数据的管理。本发明能够基于用户的家庭、资产情况，有针对性的向用户提供个性化财产管理方案，对客户的资产、负债、流动性进行管理，帮助用户达到降低风险、实现财富增值的目的。同时依托智能化技术，保证了客观化与安全性，同时降低了人力成本。

技术领域

本发明属于智能化管理技术领域，尤其涉及一种家族财富信息管理控制系统、方法、介质、计算机设备。

背景技术

近年来，财富管理市场发展非常迅猛。据有关数据显示，中国财富管理市场在将会保持年均15％以上的复合增长率，预计到2030年中国居民个人可投资资产总额将达到200万亿人民币，高净值人群的增长将会更快。财富管理规模如此巨大，使得银行保险信托等各路金融机构纷纷杀入，以求分得一定的市场份额，财富管理市场己然成为一个红海市场。

从需求端来看，虽然说家族财富信息管理控制的需求很旺盛，但是从现实能提供家族财富信息管理控制服务的机构来看，目前所提供的服务还远远无法满足财富家族的各类型需求。从服务端看，目前提供家族财富信息管理控制服务的机构国内主要集中在商业银行的私人银行部门和家族信托机构，成熟的能提供家族办公室服务的财富管理机构还很少。虽然商业银行和信托公司能够看到家族财富信息管理控制这片蓝海市场，并且积极进行布局，但是这些机构能够提供的家族财富信息管理控制服务还极为有限，主要集中在家族财富的保值增值、合理避税、家族信托等等，服务的手段也比较初级，不够智能化科技化，对专业的人力投顾服务投入比重非常大。

近年来，家族财富管理以及与其相关的家族信托、家族办公室变成了风口。据有关数据统计，2019年我国可投资资产在1000万以上的人群有200万人，资产总规模达到60万亿。这些富翁绝大多数都是来自于家族和家族企业，平均年龄已在50岁以上，随着第一代创富者年龄结构的老化，家族财富的管理和传承问题就会随之而来。如何利用科学有效的手段去规范家族企业和家族成员的行为，如何提升家族企业的市场竞争力，如何对家族财富构建全球化的资产配置体系。

从现实能提供家族财富管理服务的机构来看，目前所提供的服务还远远无法满足财富家族的各类型需求。从需求端来看，财富家族对自身是缺乏清晰的认知的。