[发明专利]数据处理方法、装置、设备、介质和程序产品

说明书

本公开提供了一种数据处理方法，可以应用于计算机及金融技术领域。该方法包括：对第一系统和第二系统中各层级科目及其对应的对账规则进行编码，建立编码序列；获取标准科目，分别建立第一系统和第二系统中各科目与标准科目的对照关系；根据编码序列和对照关系，计算第一系统和第二系统中各层级的数据汇总值；根据数据汇总值对第一系统和第二系统中的数据进行对账。本公开还提供了一种数据处理装置、设备、存储介质和程序产品。

技术领域

本公开涉及计算机领域及金融领域，具体地涉及一种数据处理方法、装置、设备、介质和程序产品。

背景技术

银行理财业务按照银保监会的监管要求，理财投资交易和资金交割分别在管理人系统和托管行系统进行业务处理。这两个系统在会计记账上对于理财产品，是按照企业账的方式进行记账，即每只理财产品都可以看成是一个独立的企业法人，有一整套完整的账簿科目体系。

由于管理人系统、托管人系统各自业务有差异，同一只理财产品在两个系统中的记账方式和账簿科目的组织结构会有差异。导致管理人系统和托管行系统在对账的时候，会存在科目一对一(两边科目能匹配上)、一对多(一边的一个科目是另外一边的汇总科目)和多对多(两边的明细科目均无法匹配，只能进行汇总匹配)等场景。在当前，科目对账采用估值表数据+科目对照关系数据的方式进行对账。其中，估值表用于提供对账双方对账科目的基础数据。科目对照关系用于维护对账双方的科目间的一对一、一对多、多对多的映射关系。

现有场景下管理人系统和托管人系统均是通过在各自系统中维护科目对照关系，然后基于对照关系按照科目代码分别查询本方系统、对手方系统中的估值表数据，然后再进行对账。科目对账严重依赖于科目对照关系的维护和各自业务系统中对账程序的实现，对账的过程即不通用也因此多次查询估值表会存在效率低下的问题。

因此，提出一种有效的方法实现理财产品管理人系统和托管人系统的对账，提升对账效率是非常必要的。

发明内容

鉴于上述问题，本公开提供了提高对账效率的数据处理方法、装置、设备、介质和程序产品，用于至少部分解决以上技术问题。

根据本公开的第一个方面，提供了一种数据处理方法，包括：对第一系统和第二系统中各层级科目及其对应的对账规则进行编码，建立编码序列；获取标准科目，分别建立第一系统和第二系统中各科目与标准科目的对照关系；根据编码序列和对照关系，计算第一系统和第二系统中各层级的数据汇总值；根据数据汇总值对第一系统和第二系统中的数据进行对账。

根据本公开的实施例，对第一系统和第二系统中各层级科目及各层级科目对应的对账规则进行编码，建立编码序列包括：采用霍夫曼编码方法对各层级科目进行标准编码，得到科目编码；对对账规则进行编号，得到规则表达式；将科目编码和对应科目的规则表达式进行拼接，得到编码序列。

根据本公开的实施例，根据编码序列和对照关系，计算第一系统和第二系统中各层级的数据汇总值包括：根据对照关系查找第一系统和第二系统中各科目数据对应的标准科目；根据标准科目，分别将相同科目体系的第一系统和第二系统中各科目数据对应汇总到编码序列的每一科目层，得到第一系统各层汇总值和第二系统各层汇总值。

根据本公开的实施例，根据数据汇总值对第一系统和第二系统中的数据进行对账包括：根据编码后的对账规则查找各层级的数据的对账规则；将对应层的第一系统各层汇总值和第二系统各层汇总值代入对账规则，误差值小于等于第一误差值的层级对账匹配。

根据本公开的实施例，将对应层的第一系统各层汇总值和第二系统各层汇总值代入对账规则，误差值小于等于第一误差值的层级对账匹配包括：分别将各最底层科目的数据汇总值代入对应的对账规则，误差值小于等于第二误差值，判定对账匹配；去掉完成对账的各最底层科目，生成上层科目的数据汇总值；将各上层科目的数据汇总值代入对应的对账规则，误差值小于等于第三误差值，判定对账匹配；去掉完成对账的各上层科目，生成更上层科目的数据汇总值，依次完成第一系统和第二系统中各层级的数据核对。