[发明专利]会计案防数据分析风险规则指标化方法及系统

说明书

本发明提供了一种会计案防数据分析风险规则指标化方法及系统，包括：步骤S1：将规则拆分成指标；步骤S2：根据不同的加工获取方式将指标进行分类；步骤S3：对不同类别的指标选择不同加工工具进行加工；步骤S4：在指标库中对加工完成后的指标进行统一管理；步骤S5：将指标库中基础指标组合形成衍生指标，基础指标和衍生指标组合形成风险规则；步骤S6：基于形成的风险规则筛选得到相应的风险数据，并对得到的风险数据分析判断是否符合预设要求，当不符合预设要求时，则重复触发步骤S3至步骤S6，直至符合预设要求；所述指标用于描述各风险场景中具体风险特征的对象，是构成指标化规则的最小单元。

技术领域

本发明涉及数据分析技术领域，具体地，涉及会计案防数据分析风险规则指标化方法及系统。

背景技术

原本会计案防数据分析系统的内控规则的开发过程为业务方提出需求，开发人员根据特定的需求完成脚本开发。由于防控要求不断升级，专家规则需要经常调整，代码维护成本高。同时，多个规则的代码重合部分较多，通过分析发现，规则的相同部分可以拆分成单一、独立的规则单元，让多个规则复用。实际上多个不可拆分的最小单元——风险指标组成业务规则。

因此，需要一种新的技术方案，能够适应不同的业务方提出的实际需要，帮助开发人员整合、分析、提炼大量的会计案防数据，对于数据的安全和稳定运行起到重要的指导作用，并在快速给出风险指标的同时，确保风险评估的精确度，增强对风险水平的掌控。

专利文献CN111861703A(申请号：202010661705.3)公开了一种数据驱动的风控策略规则生成方法及系统、风险控制方法及系统，风控策略规则生成方法包括：获取客户特征数据；将客户特征数据按照风险指标标记标签；将所有客户特征数据按照设定比例随机分为训练数据集及测试数据集，用以建模；随机无放回抽样组合特征，利用获取的数据集进行决策树建模，设定组合拒绝规则；对获取的数据集进行单变量分析，对各单变量指标按设定时间进行等额分组，分析其设定时间内的风险表现、客户分布及时间参考性；综合单变量拒绝规则及组合拒绝规则，分析规则实施后样板客户群的风险、通过率及收益率的整体指标，并以此判断拒绝规则整体是否达标。

发明内容

针对现有技术中的缺陷，本发明的目的是提供一种会计案防数据分析风险规则指标化方法及系统。

根据本发明提供的一种会计案防数据分析风险规则指标化方法，包括：

步骤S1：将规则拆分成指标；

步骤S2：根据不同的加工获取方式将指标进行分类；

步骤S3：对不同类别的指标选择不同加工工具进行加工；

步骤S4：在指标库中对加工完成后的指标进行统一管理；

步骤S5：将指标库中基础指标组合形成衍生指标，基础指标和衍生指标组合形成风险规则；

步骤S6：基于形成的风险规则筛选得到相应的风险数据，并对得到的风险数据分析判断是否符合预设要求，当不符合预设要求时，则重复触发步骤S3至步骤S6，直至符合预设要求；

所述指标用于描述各风险场景中具体风险特征的对象，是构成指标化规则的最小单元。

优选地，所述指标包括主体、时间范围、筛选条件以及指标对象。

优选地，所述步骤S2采用：根据不同的加工获取方式将指标分为流式指标、图规则指标以及静态指标。

优选地，所述步骤S3采用：流式指标通过引入流式计算技术实现；跟图谱相关的图规则指标通过关联图谱加工；静态指标通过大数据平台SparkSQL加工。

优选地，所述步骤S5采用：通过将基础指标和衍生指标进行逻辑组合形成风险规则。

根据本发明提供的一种会计案防数据分析风险规则指标化系统，包括：