[发明专利]一种资金监控系统及资金监控方法

说明书

本申请实施例提供了一种资金监控系统及资金监控方法，可以应用于数据分析技术领域，用于及时发现异常交易并予以告警。包括：数据查询模块、异常检测模块和告警模块；其中，数据查询模块，用于在资金监控系统接收到支付系统发送的交易信息时，通过轮询的方式从支付系统中查询交易状态数据；其中，支付系统包括人民币支付系统、外币支付系统和其它支付系统；异常检测模块，用于根据交易状态数据确定任一交易的处理时长是否大于预设时长，若是，则确定任一交易出现异常，并向告警模块发送第一异常指示信息；告警模块，用于在接收到第一异常指示信息时，根据预设告警方式发送第一告警信息。

技术领域

本发明涉及数据分析技术领域，尤其是涉及一种资金监控系统及资金监控方法。

背景技术

银行的资金监控系统每天都会处理大量的往来资金，比如，大额汇款、跨境汇款等，目前，当交易出现异常时，对异常交易进行记录，由人工进行后续处理，然而，有些资金交易对处理时效性有较高要求，如果不能及时处理，可能会对客户及银行造成损失，例如，一笔涉及重要客户的大金额汇入报文入账失败，而业务人员也未能及时发现并处理，导致客户收款延迟。

发明内容

本申请实施例提供了一种资金监控系统及资金监控方法，用于及时发现异常交易并予以告警。

第一方面，提供一种资金监控系统，包括：数据查询模块、异常检测模块和告警模块；其中，

所述数据查询模块，用于在所述资金监控系统接收到支付系统发送的交易信息时，通过轮询的方式从所述支付系统中查询交易状态数据；

所述异常检测模块，用于根据所述交易状态数据确定任一交易的处理时长是否大于预设时长，若是，则确定所述任一交易出现异常，并向所述告警模块发送第一异常指示信息；其中，所述第一异常指示信息用于指示所述任一交易交易失败；

所述告警模块，用于在接收到所述第一异常指示信息时，根据预设告警方式发送第一告警信息。

可选的，所述资金监控系统包括标准化交易推送接口，用于接收所述支付系统发送的交易信息。

可选的，所述支付系统包括标准化交易状态查询接口，所述数据查询模块通过调用所述标准化交易状态查询接口从所述支付系统中查询交易状态数据。

可选的，所述资金监控系统还包括数据存储模块和异常重试模块；其中，

所述数据存储模块，用于存储交易失败的交易数据；

所述异常重试模块，用于按照预设周期对所述数据存储模块中存储的交易数据对应的交易发起重试。

可选的，所述异常检测模块，还用于检测所述数据存储模块中相同交易的数量是否大于或等于预设数量，若存在第一交易对应的交易的数量大于或等于预设数量，则向所述告警模块发送第二异常指示信息；其中，所述第二异常指示信息用于指示所述第一交易重试失败；

所述告警模块，还用于在接收到第二异常指示信息时，通过所述预设告警方式发送第二告警信息。

可选的，所述资金监控系统还包括订阅信息模块，用于接收外部系统或所述业务人员提交的关注交易；其中，所述关注交易为订阅申请人根据预设订阅模板进行选择得到的，所述预设订阅模板包括订阅申请人信息、支付系统信息、业务类型、金额和关注账号列表中的至少一种，订阅申请人信息包括业务人员信息或外部系统信息，所述外部系统为除去所述支付系统之外的其它系统；

所述数据查询模块，具体用于从所述支付系统中查询所述关注交易对应的交易状态数据。

可选的，所述资金监控系统还包括用户管理模块，用于配置所述预设告警方式；其中，所述预设告警方式包括短信方式或消息驱动架构EDA方式，所述短信方式用于通知业务人员，所述EDA方式用于通知外部系统。