[发明专利]一种对欺诈团伙预警的方法、装置、系统、设备和介质

说明书

本发明公开了一种对欺诈团伙预警的方法、装置、系统、设备和介质，其中，该方法包括以下步骤：获取用户在移动设备上进行应用操作请求时所处地理位置的经纬度信息；根据地理位置的经纬度信息以及预设的地理位置范围等级，通过空间索引地理位置编码算法计算与地理位置的经纬度信息对应的地理位置编码；根据地理位置编码查询预设时间窗口内与地理位置编码相同，且与操作请求相同的总用户量，或者与操作请求相同的总次数；判断总用户量是否超过第一预设阈值，或者，总次数是否超过第二预设阈值；当总用户数量超过第一预设阈值或总次数超过第二预设阈值时，发出预警提示。以实现减小计算数据量，实时反馈识别的风险的目的。

技术领域

本发明实施例涉及金融风控技术领域，尤其涉及一种对欺诈团伙预警的方法、装置、系统、设备和介质。

背景技术

随着科技的高速发展，当今社会已进入移动互联网时代，各个行业的非现场服务在对客服务中占据的比重越来越大，人们可以便捷的通过掌上银行、手机营业厅等移动APP线上渠道办理业务，这样一方面优化了客户体验，另一方面这种非面对面交易的环境也容易为非法或恶意人员所利用，容易滋生欺诈团伙的形成，导致欺诈团伙进行身份伪造和欺诈交易，给服务提供方带来资金和声誉损失的风险。

欺诈团伙作案的特征之一就是利用系统或业务规则漏洞等有组织的从事短时间内区域性集中作案，而系统服务方通常难以在事中及时识别此类风险，事后发现并采取措施往往为时已晚，损失已难以挽回。

发明内容

本发明提供一种对欺诈团伙预警的方法、装置、系统、设备和介质，以实现减小计算数据量，实时反馈识别的风险的目的。

为实现上述目的，本发明第一方面实施例提出了一种对欺诈团伙预警的方法，包括以下步骤：

获取用户在移动设备上进行应用操作请求时所处地理位置的经纬度信息；

根据所述地理位置的经纬度信息以及预设的地理位置范围等级，通过空间索引地理位置编码算法计算与所述地理位置的经纬度信息对应的地理位置编码；

根据所述地理位置编码查询预设时间窗口内与所述地理位置编码相同，且与所述操作请求相同的总用户量，或者与所述操作请求相同的总次数；

判断所述总用户量是否超过第一预设阈值，或者，所述总次数是否超过第二预设阈值；

当所述总用户数量超过所述第一预设阈值或所述总次数超过所述第二预设阈值时，发出预警提示。

根据本发明的一个实施例，所述空间索引地理位置编码算法为S2地理位置编码算法。

根据本发明的一个实施例，在计算出所述地理位置编码之后，还包括：

缓存所述地理位置编码，以及与所述地理位置编码对应的用户操作请求。

为实现上述目的，本发明第二方面实施例还提出了一种对欺诈团伙预警的方法，包括以下步骤：

通过移动设备采集用户进行应用操作请求时所处地理位置的经纬度信息；并将所述地理位置的经纬度信息，以及所述用户的操作请求发送至服务器；

所述服务器解析所述地理位置的经纬度信息，根据所述地理位置的经纬度信息并结合预设的地理位置范围等级，通过空间索引地理位置编码算法计算与所述地理位置的经纬度信息对应的地理位置编码；

所述服务器根据所述地理位置编码查询预设时间窗口内与所述地理位置编码相同，且与所述操作请求相同的总用户量，或者与所述操作请求相同的总次数；

所述服务器判断所述总用户量是否超过第一预设阈值，或者，所述总次数是否超过第二预设阈值；

当所述总用户数量超过所述第一预设阈值或所述总次数超过所述第二预设阈值时，所述服务器发出预警提示。