[发明专利]头寸匡算处理方法、装置、电子设备及计算机可读介质

权利要求书

1.一种头寸匡算处理方法，其特征在于，包括：

接收头寸匡算处理请求，获取对应的银行标识、机构标识和目标客户标识；

调用支付清算组件，以从大额临时报文登记簿中查询所述银行标识对应的人行头寸户余额以及汇入汇出资金，其中，所述汇入汇出资金基于所述机构标识和所述目标客户标识查询得到；

基于所述人行头寸户余额，确定目前银行头寸，进而根据所述目前银行头寸和所述汇入汇出资金，执行所述头寸匡算处理请求，以得到匡算银行头寸。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述接收头寸匡算处理请求之前，所述方法还包括：

响应于确定当前时间到达设定的头寸匡算处理时间，触发生成头寸匡算处理请求。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述确定目前银行头寸，包括：

获取所述人行头寸户余额对应的人民币和外币，以及当旬应缴准备金、人民币跨境支付资金日终划回，进而确定目前银行头寸。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述目前银行头寸和所述汇入汇出资金，执行所述头寸匡算处理请求，以得到匡算银行头寸，包括：

获取所述机构标识和所述目标客户标识的预录入资金；

根据预录入资金和所述汇入汇出资金确定预计数；

调用预设的头寸匡算公式，以基于预计数确定当日预计现金流，进而基于所述当日预计现金流和所述目前银行头寸，得到匡算银行头寸。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，在所述调用支付清算组件之前，所述方法还包括：

基于预设的头寸匡算公式，根据所述银行标识、所述机构标识和所述目标客户标识确定头寸监测参数表中的监测参数字段；

响应于监测到超过预设阈值的额度对应的汇出和/或汇入类报文并且所述汇出和/或汇入类报文对应的字段属于所述监测参数字段，获取所述汇出和/或汇入类报文对应的交易信息，进而记录所述交易信息，以生成大额临时报文登记簿。

6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

调用支付清算组件，以根据基于预设的匡算频率执行头寸匡算处理请求时获取的所述目标用户标识对应的汇入汇出资金，生成目标客户收付款监测表。

7.根据权利要求1-6中任一项所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

响应于头寸查询请求，获取对应的银行标识，进而调用对应的匡算银行头寸以进行显示。

8.一种头寸匡算处理装置，其特征在于，包括：

接收单元，被配置成接收头寸匡算处理请求，获取对应的银行标识、机构标识和目标客户标识；

查询单元，被配置成调用支付清算组件，以从大额临时报文登记簿中查询所述银行标识对应的人行头寸户余额以及汇入汇出资金，其中，所述汇入汇出资金基于所述机构标识和所述目标客户标识查询得到；

头寸匡算处理单元，被配置成基于所述人行头寸户余额，确定目前银行头寸，进而根据所述目前银行头寸和所述汇入汇出资金，执行所述头寸匡算处理请求，以得到匡算银行头寸。

9.根据权利要求8所述的装置，其特征在于，所述头寸匡算处理装置还包括请求生成单元，被配置成：

响应于确定当前时间到达设定的头寸匡算处理时间，触发生成头寸匡算处理请求。

10.根据权利要求8所述的装置，其特征在于，所述头寸匡算单元进一步被配置成：

获取所述人行头寸户余额对应的人民币和外币，以及当旬应缴准备金、人民币跨境支付资金日终划回，进而确定目前银行头寸。