[发明专利]一种交易监测方法、装置、电子设备及存储介质

说明书

本申请提供了一种交易监测方法、装置、电子设备及存储介质，该方法包括：根据待测交易业务过程中产生的待测交易数据和预设的初始监测规则，从待测交易业务中筛选出目标交易业务；根据目标交易数据满足的每个初始监测规则和该初始监测规则的第一评估信息，生成与目标交易业务对应的初始监测任务和该初始监测任务的第二评估信息；从初始监测任务中，确定出目标监测任务，并在图形用户界面展示目标监测任务；响应针对目标监测任务的验证操作，生成目标监测任务的验证结果；以使根据验证结果对目标监测任务进行调整，完成监测。本申请能够发现待测交易业务中的风险，并及时作出应对处理，降低了业务人员的劳动力，提高了交易监测的效率。

技术领域

本申请涉及交易监测技术领域，具体而言，涉及一种交易监测方法、装置、电子设备及存储介质。

背景技术

随着移动互联网和社会经济的飞速发展，人们之间的交易行为也在逐渐增多，尤其是在银行进行的交易行为。银行的交易涉及了个人材料信息和个人财产信息，这些信息的重要性不言而喻。

为了防范风险、避免和减少差错、保护客户利益、提高服务质量、贵方运营操作，需要对银行交易中产生的数据进行监督。目前的监督都是通过人工方式对提取的数据进行逐笔监督，以期发现交易过程中发生的风险。随着银行运行业务的快速发展，运营交易系统、业务品类的不断增加，需要投入的人员也在逐渐增加，对于监督人员的要求也在提升。监督人员的风险识别严重依赖监督人员的专业性和责任心，通过人工监督的方式已经不能满足现有的银行系统对于交易监测的要求。

发明内容

有鉴于此，本申请的目的在于提供一种交易监测方法、装置、电子设备及存储介质，能够发现待测交易业务中的风险，并及时作出应对处理，降低了业务人员的劳动力，提高了交易监测的效率。

第一方面，本申请实施例提供了一种交易监测方法，通过终端设备提供一图形用户界面，所述方法包括：

根据待测交易业务过程中产生的待测交易数据和预设的初始监测规则，从所述待测交易业务中筛选出目标交易业务；所述目标交易业务的目标交易数据满足所述初始监测规则；

根据所述目标交易数据满足的每个所述初始监测规则和与该初始监测规则对应的第一评估信息，生成与所述目标交易业务对应的初始监测任务和与该初始监测任务对应的第二评估信息；

根据所述初始监测任务对应的第二评估信息和预设的任务评估要求，从所述初始监测任务中，确定出所述第二评估信息满足所述任务评估要求的目标监测任务，并在所述图形用户界面展示目标监测任务；

响应针对所述目标监测任务的验证操作，生成所述目标监测任务的验证结果；以使根据所述验证结果对所述目标监测任务进行调整，完成监测。

在本申请一些技术方案中，上述待测交易数据通过以下方式得到：

获取每个所述待测交易业务过程中产生的原始交易数据；所述原始交易数据包括原始交易流水数据和所述原始交易图像数据；

对所述原始交易流水数据进行第一处理操作，得到处理之后的初始交易流水数据；

对所述原始交易图像数据进行第二处理操作，得到处理之后的初始交易图像数据；

将所述初始交易流水数据和所述初始交易图像数据作为待测交易数据。

在本申请一些技术方案中，上述初始监测规则通过以下方式生成：

根据历史交易业务和所述历史交易业务的历史交易数据，生成第一规则属性信息；

根据所述第一规则属性信息和预设的第二规则属性信息，生成所述初始监测规则。

在本申请一些技术方案中，上述该初始监测规则对应的第一评估信息通过以下方式生成：