[发明专利]现金终端的风险控制方法及装置

权利要求书

1.一种现金终端的风险控制方法，其特征在于，包括：

银行服务器依据银行的现金终端的交易数据和管理数据，确定银行的风险现金终端；

银行服务器获取所有风险现金终端的现金风险数据；

银行服务器根据规则学习，以获取的现金风险数据为输入，构建多个现金风险规则，其中，每个现金风险规则的规则头包括现金风险类型，每个现金风险规则的规则体包含多个现金逻辑文字，每个现金逻辑文字包含一个现金属性和该现金属性对应的属性值；

对于每个风险现金终端，银行服务器将对应的规则头包含的现金风险类型是该风险现金终端对应的现金风险类型的现金风险规则下发到该风险现金终端；

风险现金终端依据接收到的现金风险规则，对该风险现金终端的现金数据进行风险控制。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，银行服务器依据银行的现金终端的交易数据和管理数据，确定银行的风险现金终端，包括：

对于银行的每个现金终端，依据该现金终端的交易数据，确定该现金终端的交易风险概率；依据该现金终端的管理数据，确定该现金终端的管理风险概率；

确定现金终端的偏序，其中，该偏序用于确定任何两个现金终端中第一现金终端是否风险于第二现金终端；如果第一现金终端的交易风险概率大于等于第二现金终端的交易风险概率，且第一现金终端的管理风险概率大于等于第二现金终端的管理风险概率，则在该偏序中确定第一现金终端风险于第二现金终端；

依据现金终端的偏序，确定银行的风险现金终端。

3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，还包括：

对于每个风险现金终端，确定该风险现金终端与除风险现金终端之外的每一其他现金终端的偏序关系；

如果该风险现金终端风险于该其他现金终端，则将该其他现金终端作为该风险现金终端对应的安全现金终端。

4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，风险现金终端依据接收到的现金风险规则，对该风险现金终端的现金数据进行风险控制，包括：

对于该风险现金终端的每一实时现金数据，该风险现金终端依据接收到的现金风险规则，确定实时现金数据是否满足现金风险规则；

当确定该实时现金数据满足现金风险规则时，依据该风险现金终端对应的安全现金终端，对该现金风险规则进行风险控制。

5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，依据该风险现金终端对应的安全现金终端，对该现金风险规则进行风险控制，包括：

对于该风险现金终端对应的每个安全现金终端，依据该安全现金终端的交易风险概率和管理风险概率，确定该安全现金终端的优先级；

依据该风险现金终端对应的各个安全现金终端的优先级，对该现金风险规则进行风险控制。

6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，风险现金终端依据接收到的现金风险规则，对该风险现金终端的现金数据进行风险控制，包括：

对于该风险现金终端的每一实时现金数据，该风险现金终端依据接收到的现金风险规则，确定实时现金数据是否满足现金风险规则；

如果该实时现金数据不满足该现金终端接收到的任何现金风险规则，将该实时现金数据推送给现金风险控制人员，并接受现金风险控制人员的确认数据，其中，该确认数据包含该实时现金数据是否涉及风险，以及该实时现金数据中涉及风险的数据；

当依据确认数据确定该实时现金数据存在风险时，确定该实时现金数据对应的现金风险规则；

依据该实时现金数据对应的现金风险规则和该实时现金数据中涉及风险的数据，生成新的现金风险规则；

将生成的新的现金风险规则反馈到银行服务器。