[发明专利]黑名单筛查系统、方法、设备、介质及计算机程序产品

权利要求书

1.一种黑名单筛查系统，其特征在于，包括：

外部接口，用于接收来自外部数据源的数据文件；

内部接口，用于接收内部操作指令，以及根据所述内部操作指令返回相应的信息；

后台程序，用于与所述外部接口和所述内部接口交换信息，进而根据更新后的黑名单排查交易风险；包括：

获取来自所述外部数据源的所述数据文件，根据预设的筛查规则从所述数据文件中筛查出不合格的数据，并将用于识别所述不合格的数据的识别信息添加到所述黑名单中得到所述更新后的黑名单；

获取来自所述内部接口的排查指令，并将所述更新后的黑名单与待排查对象名单进行匹配，以排除在所述黑名单中的待排查对象。

2.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述后台程序还用于接收操作指令以及生成需要显示的信息，包括：

筛查规则配置模块，用于从用户界面接受配置指令，并根据所述筛查规则对所述黑名单筛查系统进行配置；

筛查方式选择模块，用于从所述用户界面接受设置指令，并根据所述设置指令调整获取所述数据文件的方式；

黑名单显示和导出模块，用于从所述用户界面接受显示黑名单指令，并获取所述更新后的黑名单，根据所述的显示黑名单指令在显示设备上显示全部或部分黑名单；

关注对象排查模块，用于从所述用户界面接收所述待排查对象名单，并根据所述待排查对象名单执行所述排查指令。

3.根据权利要求2所述的系统，其特征在于，所述后台程序根据所述设置指令启动获取所述数据文件的步骤；其中，

所述设置指令为手动更新所述黑名单时，所述后台程序即时通过所述外部接口向所述外部数据源请求获取所述数据文件；

所述设置指令为自动更新所述黑名单时，所述后台程序设置定时任务，所述定时任务定期通过所述外部接口向所述外部数据源请求获取所述数据文件。

4.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述将用于识别所述不合格的数据的识别信息添加到所述黑名单中得到所述更新后的黑名单，进一步包括：

将所述识别信息添加到所述黑名单中得到临时黑名单；

导出所述临时黑名单，并由人工进行检核；

将检核后的所述临时黑名单导入所述黑名单筛查系统，得到所述更新后的黑名单。

5.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述识别信息包括机构名称或资产名称。

6.一种用于黑名单筛查的方法，其特征在于，包括：

获取数据文件，根据预设的筛查规则从所述数据文件中筛查出不合格的数据，并将用于识别所述不合格的数据的识别信息添加到黑名单中，得到所述更新后的黑名单；

获取排查指令，并将所述更新后的黑名单与待排查对象名单进行匹配，以排除在所述黑名单中的待排查对象。

7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述获取数据文件步骤响应于设置指令而执行；其中

所述设置指令为手动更新所述黑名单时，所述后台程序即时通过所述外部接口向所述外部数据源请求获取所述数据文件；

所述设置指令为自动更新所述黑名单时，所述后台程序设置定时任务，所述定时任务定期通过所述外部接口向所述外部数据源请求获取所述数据文件。

8.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述将用于识别所述不合格的数据的识别信息添加到所述黑名单中得到所述更新后的黑名单，进一步包括：

将所述识别信息添加到所述黑名单中得到临时黑名单；

导出所述临时黑名单，并由人工进行检核；

将检核后的所述临时黑名单导入所述黑名单筛查系统，得到所述更新后的黑名单。

9.一种电子设备，其特征在于，包括：处理器，以及与所述处理器通信连接的存储器；

所述存储器存储计算机执行指令；

所述处理器执行所述存储器存储的计算机执行指令，以实现如权利要求6-8中任一项所述的方法。