[发明专利]反洗钱作业甄别分析系统、方法和电子设备

说明书

本发明提供了一种反洗钱作业甄别分析系统、方法和电子设备，包括：数据获取模块，用于获取可疑客户的反洗钱数据；图关系网构建模块，用于根据反洗钱数据构建可疑客户的图关系网；可疑特征分析模块，用于对可疑客户的反洗钱数据进行可疑特征分析，得到可疑客户的可疑特征，将可疑特征与图关系网关联。本发明的反洗钱作业甄别分析系统能够通过图关系网的形式展示可疑客户与其相关的实体客户之间的关系，并且能够给出可疑客户的可疑特征，上述带有可疑特征的图关系网更加直观，能够便于作业人员对反洗钱客户的甄别分析，提高了甄别分析的效率和质量，缓解了现有的反洗钱作业分析系统信息展示不直观、不便于分析的技术问题。

技术领域

本发明涉及反洗钱甄别分析的技术领域，尤其是涉及一种反洗钱作业甄别分析系统、方法和电子设备。

背景技术

为了防范和遏制不法分子利用金融体系和特定非金融行业清洗不法收益或资助不法活动，根据相关法律规章，在中国人民银行、银保监会关于反洗钱融资精神的指导下，金融行业和特定非金融行业都有反洗钱和反洗钱融资的义务。目前，在人行等监管机构的指导下，各家金融机构构建了反洗钱一体化的系统，包括：反洗钱模型构建、反洗钱作业分析系统和监管报送人行系统，具体的，反洗钱模型用于对可疑客户进行预警，预警得到的可疑客户的信息(一般指包括基本信息和交易信息)会进入反洗钱作业分析系统，进而反洗钱作业分析系统再将上述可疑客户的信息在页面上以表格的形式进行展示，进而，银行的作业人员再根据表格展示的可疑客户的信息(查看可疑客户的交易信息、风险评级和进调信息)进行反洗钱客户的甄别，若甄别为反洗钱客户后，再通过监管相关的系统向人行上报反洗钱报告。上述各个系统和各个环节都体现了金融机构在反洗钱建设上的沉淀，但是随着洗钱方式、不法活动类型的升级(如团伙化、洗钱方式科技化等方式)，这也势必会对传统的反洗钱作业分析系统带来挑战。

由于传统的反洗钱作业分析系统是以表格的形式在页面上生硬的展示可疑客户的信息的，不便于银行作业人员对反洗钱客户的甄别分析，且反洗钱客户的甄别效率低。

综上，现有的反洗钱作业分析系统存在信息展示不直观、不便于分析的技术问题。

发明内容

有鉴于此，本发明的目的在于提供一种可用于金融科技或其他相关领域的反洗钱作业甄别分析系统、方法和电子设备，以缓解现有的反洗钱作业分析系统信息展示不直观、不便于分析的技术问题。

第一方面，本发明实施例提供了一种反洗钱作业甄别分析系统，包括：数据获取模块、图关系网构建模块和可疑特征分析模块；

所述数据获取模块，用于获取可疑客户的反洗钱数据，其中，所述反洗钱数据包括：客户基本数据、交易数据、账户数据、设备数据和IP数据；

所述图关系网构建模块，用于根据所述反洗钱数据构建所述可疑客户的图关系网，其中，所述图关系网包括：所述可疑客户、与所述可疑客户相关的实体客户、所述可疑客户与各所述实体客户以及各所述实体客户之间的关系；

所述可疑特征分析模块，用于对所述可疑客户的反洗钱数据进行可疑特征分析，得到所述可疑客户的可疑特征，将所述可疑特征与所述图关系网关联。

进一步的，还包括：展示模块，其中，所述展示模块用于渲染展示界面，所述展示界面包括：图关系网展示区域和特征标签展示区域；以及用于在所述图关系网展示区域对所述可疑客户的图关系网进行展示，并在所述特征标签展示区域对所述可疑客户的可疑特征进行展示。

进一步的，所述可疑客户的可疑特征支持下钻明细；其中，所述下钻明细中包含所述可疑特征的明细数据。

进一步的，所述图关系网构建模块中包含有图关系网构建模型，所述图关系网构建模块，用于根据所述反洗钱数据确定目标图关系网构建模型，使用目标图关系网构建模型构建所述反洗钱数据对应的可疑客户的图关系网，其中，所述图关系网中，节点表示所述可疑客户、与所述可疑客户相关的实体客户，边表示所述可疑客户与各所述实体客户以及各所述实体客户之间的关系；