[发明专利]一种金融行业的证件数据检核方法、系统和可读存储介质

说明书

本发明涉及一种金融行业的证件数据检核方法、系统和可读存储介质，方法包括以下步骤：自学习步骤：获取金融行业证件信息，采用基于大数据的统计算法进行存量特征的提取和自学习，形成自学习证件知识库：证件知识库新增步骤：在自学习证件知识库进行自定义检核规则录入；证件数据检核步骤：向自学习证件知识库中输入待检核证件信息，获取数据检核结果。与现有技术相比，本发明可实现证件号码关联出证件类型并自动检核，做到自动提示合规人员客户身份识别风险，提升了金融行业内的数据质量。

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，尤其是涉及一种金融行业的证件数据检核方法、系统和可读存储介质。

背景技术

在金融行业，证件号码作为客户身份识别的九项客户基本信息之一，证件号码不规范将间接导致未履行客户身份识别的尽职调查义务，存在为不明身份客户提供服务的风险，或将受到处罚。

市面上的证件检核方案大多是各类分散的模块，无法做到针对各类证件类型精确分析并作到合规提示，金融行业一直存在数据质量问题，甚至处于监管处罚的风险口。同时，一些证件检核方案大多是商业的工具，并未对已有海量的客户证件类型与证件号码是否合规进行大数据分析，其效果的好坏并不能得到保证。

发明内容

本发明的目的就是为了克服上述现有技术存在的缺陷而提供一种金融行业的证件数据检核方法、系统和可读存储介质，可实现证件号码关联出证件类型并自动检核，做到自动提示合规人员客户身份识别风险，提升金融行业内数据质量。

本发明的目的可以通过以下技术方案来实现：

一种金融行业的证件数据检核方法，包括以下步骤：

自学习步骤：获取金融行业证件信息，采用基于大数据的统计算法进行存量特征的提取和自学习，形成自学习证件知识库：

证件知识库新增步骤：在自学习证件知识库进行自定义检核规则录入；

证件数据检核步骤：向所述自学习证件知识库中输入待检核证件信息，获取数据检核结果。

进一步地，所述金融行业证件信息包括证件号码。

进一步地，所述自学习证件知识库输出有证件类型和证件是否合规的判断结果。

进一步地，输入的所述待检核证件信息的数量为一个或多个。

进一步地，所述自学习证件知识库以报表的形式输出数据检核结果。

本发明还提供一种金融行业的证件数据检核系统，包括：

自学习模块，被配置为，获取金融行业证件信息，采用基于大数据的统计算法进行存量特征的提取和自学习，形成自学习证件知识库：

证件知识库新增模块，被配置为，向所述自学习证件知识库录入自定义检核规则；

证件数据检核模块，被配置为，向所述自学习证件知识库中输入待检核证件信息，获取数据检核结果。

进一步地，所述金融行业证件信息包括证件号码。

进一步地，所述自学习证件知识库输出有证件类型和证件是否合规的判断结果。

进一步地，输入的所述待检核证件信息的数量为一个或多个；所述自学习证件知识库以报表的形式输出数据检核结果。

本发明还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上储存有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行如上所述的方法。

与现有技术相比，本发明具有以下优点：