[发明专利]资源置换方法、装置、设备、介质及程序产品

说明书

本说明书实施例公开了一种资源置换方法、装置、设备、介质及程序产品。其中，该方法包括：通过获取的置换信息中待置换的包括多个子资源的资源对应的置换总额以及查询上述资源对应的当前持有总额、各子资源对应的状态信息以及目标策略配比，上述状态信息包括上述各子资源对应的当前持有额，然后根据上述置换总额、上述当前持有总额以及上述目标策略配比确定上述各子资源对应的目标持有额，并根据上述目标持有额、上述当前持有额以及上述各子资源对应的目标置换限制按照第一预设规则置换对应置换额的上述各子资源。

技术领域

本说明书涉及金融科技领域，尤其涉及一种资源置换方法、装置、设备、介质及程序产品。

背景技术

近年来，基金投顾产品逐渐成为一种新的投资选择，它由持投顾牌照的投顾机构通过精心挑选底层产品，打包一揽子基金组成，置换(购买)后机构会对产品进行调仓，并收取投顾费用。这种基金投顾产品(资源)分散了投资风险，以更低的波动和回撤，加大跑赢行业均值的概率，赢得了越来越多用户的信赖。用户置换基金投顾产品(资源)时，需要按照一定的拆单方案将置换总额分拆到底层基金(子资源)中。目前，业界的置换拆单方案一般是按照基金投顾产品(资源)对应投顾策略的原始配比进行拆单买入(置换)。

发明内容

本说明书实施例提供了一种资源置换方法、装置、设备、介质及程序产品，通过根据用户当前持有的情况以及策略配比的情况进行拆单置换，不仅能够更好地减少用户实际持有资产同策略配比之间的偏离度，增加用户的潜在收益率，还能够降低调仓费用。所述技术方案如下：

第一方面，本说明书实施例提供了一种资源置换方法，包括：

获取置换信息；上述置换信息包括待置换的资源以及上述资源对应的置换总额；上述资源包括多个子资源；

查询上述资源对应的资源信息；上述资源信息包括上述资源对应的当前持有总额、上述资源中各子资源对应的状态信息以及目标策略配比；上述状态信息包括上述各子资源对应的当前持有额；

根据上述置换总额、上述当前持有总额以及上述目标策略配比确定上述各子资源对应的目标持有额；

根据上述各子资源对应的目标持有额、上述各子资源对应的当前持有额以及上述各子资源对应的目标置换限制按照第一预设规则置换对应置换额的上述各子资源。

在一种可能的实现方式中，上述根据上述各子资源对应的目标持有额、上述各子资源对应的当前持有额以及上述各子资源对应的目标置换限制按照第一预设规则置换对应置换额的上述各子资源，包括：

根据上述各子资源对应的目标持有额和上述各子资源对应的当前持有额确定上述各子资源对应的目标差额；

根据上述各子资源对应的目标差额的排序以及上述各子资源对应的目标置换限制按照第一预设规则置换对应置换额的上述各子资源。

在一种可能的实现方式中，上述根据上述各子资源对应的目标差额的排序以及上述各子资源对应的目标置换限制按照第一预设规则置换对应置换额的上述各子资源，包括：

在剩余未置换额大于0的情况下，判断是否存在未置换子资源；上述未置换子资源用于表征上述多个子资源中上述目标差额大于0，且未进行置换额置换的子资源；

若存在上述未置换子资源，则确定最大目标差额对应的未置换子资源；

根据上述剩余未置换额、上述最大目标差额对应的未置换子资源的目标置换限制以及上述最大目标差额对应的未置换子资源的目标差额置换对应置换额的上述最大目标差额对应的未置换子资源；

再次执行上述在剩余未置换额大于0的情况下，判断是否存在未置换子资源的步骤，直至上述剩余未置换额等于0或不存在上述未置换子资源。

在一种可能的实现方式中，上述目标置换限制包括上述各子资源对应的目标置换上限和目标置换下限；