[发明专利]用于对风险网络中的可疑活动检测流水线执行治理的系统和方法

说明书

一种用于捕获数据和元数据以提供数据分析流水线运行的可追溯性的计算机实现的系统、平台、计算机程序产品、工具和/或方法，包括：触发第一流水线运行；获得针对第一流水线运行的流水线配置，该第一流水线运行包括一个或多个任务；捕获并存储针对第一流水线运行的流水线配置和开始输入；执行第一流水线运行；在第一流水线运行中的每个任务被执行之前，捕获针对每个任务的输入数据和输入元数据；在第一流水线运行中的每个任务被执行之后，捕获针对每个任务的输出数据和输出元数据；以及捕获针对第一流水线运行的警报。

技术领域

本申请大体上涉及信息处理和/或数据分析，并且更具体地涉及用于检测可疑活动和/或事务并且用于执行数据分析流水线的管理的方法、计算机系统、平台、工具和计算机程序产品，数据分析流水线用于检测可疑活动，对数据分析流水线的管理包括将结果(例如，警报、洞察)追溯到输入数据并且示出如何处理输入数据。

背景技术

对于监测金融机构处的账户持有者的金融交易和活动以检测任何可疑活动和/或行为(例如，诸如欺诈性金融交易)存在监管需要。对于监测保险索赔活动以检测任何可疑活动和/或行为(例如，诸如欺诈性保险索赔)存在在监管需要。检测指示欺诈或犯罪活动的活动由于大量数据和信息(例如，诸如大量金融交易、多方/实体、和/或大量保险索赔)而日益困难。

已开发了用以检测指示金融和/或保险欺诈、犯罪行为、以及其他可疑活动的可疑活动的电子系统和数据分析过程。这些先进的信息和数据分析系统、平台、和/或方法发现、定义、和/或检测例如关系网络内的数据模式，例如，涉及多方和交易的金融交易、保险索赔等的大型网络，这指示可疑活动和行为(可能指示欺诈和/或犯罪行为)。

在金融和/或保险情境中，电子系统和数据分析平台和/或过程创建通常由分析师和管理员审查的警报，每个分析师和管理员在分析和检查过程中具有不同角色。在典型的情境中，将新数据(例如，一天的金融交易和/或保险索赔)导入到电子数据分析系统中，并且例如对所有数据、旧的和新的数据运行电子分析过程，并且如果适当的话，电子数据分析系统生成警报。警报可以采取许多形式，并且通常将标记可疑的并且可能需要进一步审查和分析的人或事件。警报往往会到审查警报的案件经理，如果警报可信，则可能被内部团队调查，并且如果内部团队发现警报可信，则可能准备可疑活动报告(SAR)或可疑索赔报告。在金融犯罪调查中，可疑活动报告(SAR)或可疑索赔报告甚至可能被发送到治理当局或其他分析师以用于审查。

在金融犯罪调查中，一个重要方面将能够以透明的方式解释人或账户的给定数据如何转换成洞察、警报、报告或可疑活动报告(SAR)。将有利的是能够将结果(例如，警报、洞察、报告)追溯到输入数据并且示出系统如何处理数据、特征、模型洞察，并且最终得到结果(例如，洞察、警报、和/或报告)。能够将结果追溯到数据源，并且解释不寻常的单个模式、不规则性或不一致性、以及不寻常的全局模式、不规则性和不一致性。包括可视化以解释导致不寻常的模式、不规则性或不一致性的差异将是进一步有利的。

发明内容

给出本公开的发明内容以帮助理解可疑活动分析流水线，该可疑活动分析流水线包括对可疑活动分析流水线的端到端治理，该端到端治理可以例如追溯结果以提供关于如何实现结果的透明度，并且不旨在限制本公开。本公开针对本领域普通技术人员。应理解，本公开的各个方面和特征可以有利地在一些情况或实例中单独地使用，或在其他情况或实例中与本公开的其他方面、实施例和/或特征组合使用。因此，可以对系统、平台、架构结构及其操作的方法进行变形和修改以实现不同的效果。在这点上，将理解，本公开呈现并描述一个或多个发明，并且在各方面包括由权利要求限定的多个发明。