[发明专利]用于在网络上进行金融交易的系统和方法

摘要

本发明的各种实施例为电子商业部门提供了一种更加安全的金融交易系统，所述系统(1)更安全地处理支付交易，(2)帮助保护商家和银行免受欺骗交易、洗钱和未成年赌博，和(3)帮助限制在被看作构成特殊风险的电子商业领域中的其它滥用，诸如因特网赌博、旅游和消费者购买电子商品。为了完成上述目标，所述金融交易系统的各种实施例(1)为商家、因特网支付服务提供商、收单银行和卡组织建立操作和交易处理协议，和(2)提供用于监视和安全地处理支付和金融交易的自动系统。

主权项

1. 一种用于处理和在线商家进行的金融交易的系统，所述系统包括：支付服务提供商模块，其被配置为：接收把资金从顾客账户转账到在线商家的请求，所述请求包括与所述顾客的地址相关联的第一位置和生成所述请求的计算装置的第二位置；响应于接收所述请求，把所述第一位置、所述第二位置和所述在线商家的位置与管理资金转账到所述在线商家的位置的列表比较；响应于所述第一位置、所述第二位置或所述在线商家的位置匹配于在所述位置的列表上的位置，确定一个或多个管理机构管理在所述第一位置、还是在所述第二位置、还是在所述线商家的位置处资金从所述顾客账户到所述在线商家的转账；和响应于确定所述一个或多个管理机构管理在所述第一位置、所述第二位置或所述在线商家的位置处到所述在线商家的所述资金转账，通知所述顾客、所述商家或与所述顾客的账户相关联的银行中的一个或多个，所述顾客的账户与所述资金的转账承受的一种或多种类型的规章的金融交易相关联，其中所述一种或多种类型的规章包括转账的禁止、转账的限制或转账税中的一个或多个。