[发明专利]集团企业资金归集业务系统及其应用方法

摘要

本发明提供了一种集团企业资金归集业务系统，基于网上银行基础平台建立，并通过内部接口与银行各级应用系统连接，其中，所述集团企业资金归集业务系统包括：额度管理模块、利息计算模块、委托贷款模块、业务查询模块、通知业务模块，以及资金归集模块。与现有技术相比，本发明的有益效果是：可以提供对集团企业分支机构的信息和帐户的管理，同时可以为集团所有结构提供全面一致的服务，代理集团企业，承担集团企业的结算清算，成为集团企业的结算中心，同时，网上银行的服务网络可成为集团企业的内部结算网络，构成集团企业内部资金归集业务的基础。

主权项

一种集团企业资金归集业务系统，基于网上银行基础平台建立，并通过内部接口与银行各级应用系统连接，其特征在于：所述集团企业资金归集业务系统包括：用于控制单个帐户批量归集资金的规模，为每个帐户设置余额的最低限额和最高限额的额度管理模块；用于定期对上存的资金和下拨的资金按客户设定的上存利率和下划利率分别计算利息，并自动做利息再分配的利息计算模块；用于使独立法人之间非贸易项下的资金归集合法化，对独立法人之间的资金归集再按委托贷款进行核算，并按月批量打印委托贷款的贷款凭证的委托贷款模块；用于帐户余额查询、交易明细查询、退票信息查询和报告的业务查询模块；用于在业务完成后主动通知收款人或付款人的通知业务模块；以及用于自动处理和手工处理资金归集的资金归集模块。