[发明专利]交易监控系统

摘要

计算机系统进行交易监控以检测不同类型的可能的案件，以便防止金融犯罪并且有助于企业遵守不同类型的法律和法规。所述计算机系统基于风险因素针对一组实体中的每一个实体得出总的风险分数。所述风险因素中的每一个均被指派有风险分数。当检测到的实体的所述总的风险分数与从所述实体组的总风险分数得出的参考值相差预定裕度时，所述计算机系统还检测所述实体。所述计算机系统还有助于用户识别已经使检测到的实体具有的总风险分数与从所述实体组的所述总风险分数得出的所述参考值不同的至少一个交易。

主权项

一种用于有助于企业遵守反洗钱法律和/或法规的计算机系统，包括：存储器设备；以及耦合至所述存储器设备的至少一个处理器，所述至少一个处理器被配置为：基于多种风险因素来针对多个实体中的每一个实体得出总风险分数，所述多种风险因素中的每一种风险因素均被指派风险分数；当检测的实体的总风险分数与从所述多个实体的总风险分数得出的参考值相差预定裕度时，检测所述实体；以及有助于用户识别已经使所检测的实体具有的总风险分数与从所述多个实体的所述总风险分数得出的所述参考值不同的至少一个交易。