[发明专利]一种适用于基金代销机构的数据核对方法及装置有效
| 申请号： | 201510161974.2 | 申请日： | 2015-04-07 |
| 公开（公告）号： | CN104732441B | 公开（公告）日： | 2017-12-19 |
| 发明（设计）人： | 刘水平;陈畅;张赫麟;王恒;张霞 | 申请（专利权）人： | 中国农业银行股份有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/06 | 分类号： | G06Q40/06 |
| 代理公司： | 北京集佳知识产权代理有限公司11227 | 代理人： | 王宝筠 |
| 地址： | 100005 北*** | 国省代码： | 北京;11 |
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| 摘要： | 本发明提供了一种适用于基金代销机构的数据核对方法及装置，本申请中基金代销机构无需依赖于基金公司发送的资金清算文件，而是依据基金公司在T+1日反馈的交易确认数据生成标准25文件格式的资金清算文件，将基金公司反馈的交易确认数据按照标准25文件格式生成标准的资金清算文件，将资金清算文件与从清算中心中得到汇兑支付报文进行核对，核对成功后便可执行资金清算到客户账户。本申请提供的方法在T+1日便可执行资金清算到客户账户，此外，本申请能够实现资金清算文件和汇兑支付报文的自动核对，与现有技术相比，提前客户资金到账的时间、提升客户服务感受。 | ||
| 搜索关键词： | 一种 适用于 基金 代销 机构 数据 核对 方法 装置 | ||
【主权项】：
一种适用于基金代销机构的数据核对方法，其特征在于，包括：目标基金代销机构在T+1日接收基金公司反馈的与自身代理的基金业务对应的交易确认数据，并在清算中心中获得与自身代理的基金业务对应的汇兑支付报文；依据标准25文件格式生成与所述交易确认数据对应的资金清算文件，所述标准25文件格式为开放式基金业务的数据交换协议的格式；自动对比所述资金清算文件和所述汇兑支付报文；当所述资金清算文件和所述汇兑支付报文核对成功后，执行资金清算到客户账户。
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