[发明专利]三方数据核对方法及系统

摘要

本发明涉及一种三方数据核对方法及系统，其中方法包括财务管控系统通过银行系统采集日常交易数据，对成功采集的交易记录生成一个唯一识别码；财务管控系统将筛选后的交易数据推送至业务管控系统；业务管控系统将财务管控系统推送来的交易数据进行预处理拆分，拆分处理后的数据跟业务管控系统内存储的相关数据进行核对，将核对成功的记录推送给财务管控系统；财务管控系统接收业务管控系统推送过来的数据，并根据识别码与其之前推送给业务管控系统的采集数据进行匹配；匹配成功的数据再与银行的数据回单进行核对。本发明实现了三方线上核对，财务系统通过银企直连获得银行流水，经过处理后推送给业务系统，业务系统完成业务加工后推回财务系统。

主权项

一种三方数据核对方法，其特征在于，包括：财务管控系统通过银行前置机采集目标账户的日常交易数据，将成功采集的交易流水数据中的的关键性字段连接后做HASH算法，并对HASH值做分组排序得到组内排序号，将HASH值和组内排序号连接起来构成唯一识别码；财务管控系统根据目标账户和日期查询出该目标账户在该日期的所有收入交易，并通过交易中的具体摘要内容筛选并剔除掉无需推送至业务管控系统的交易数据，将筛选后的交易数据推送至业务管控系统，成功推送至业务管控系统的交易数据会被自动打上一个“已推送”的标志；业务管控系统将财务管控系统推送来的交易数据进行预处理拆分，将拆分处理后的交易数据跟业务管控系统内存储的相关数据进行核对，将核对成功的交易数据推送给财务管控系统；其中，业务管控系统采取多次、增量的方式推送交易数据给财务管控系统，同一笔业务多次增量推送批次号递增，财务管控系统根据批次号实现增量关联；特殊的，如果之前推送的数据需要撤销，只需将批次号重新标为1；财务管控系统接收业务管控系统推送过来的交易数据，并根据识别码与其之前推送给业务管控系统的交易数据进行匹配；将匹配成功的交易数据与银行已达的回单进行核对，将核对成功的交易数据打上“回单已达”的标志，并针对“已推送”和“回单已达”的交易数据，生成收入记账凭证予以保存；财务管控系统与业务管控系统间借助中间方应用系统实现数据交换，中间方应用系统统一提供WebService实现异步数据交换，将接受到的数据先持久化后传递，系统间约定异常处理规则，在异常发生后间隔某段时间后重新推送数据，同时中间方应用系统还对财务管控系统与业务管控系统间进行编码转换，维护财务管控系统与业务管控系统间的主数据并做映射，在数据传递时先转换后传递。