[发明专利]一种基于客户信息数据自动匹配金融产品的方法及系统

摘要

本发明公开了一种基于客户信息数据自动匹配金融产品的方法，包括如下步骤1)获取客户原始信息数据；2)基于企业基本面表达体系，对客户进行表达和评价；3)判断客户是否符合某种金融产品的准入指标；4)筛选目标客户，匹配对应的金融产品；5)流程化审批，并给出审批意见和操作方案；6)操作端根据审批意见和操作方案执行操作，审查端将审核意见推送至操作端；7)为金融产品系统迭代提供数据支撑；系统包括客户风险识别模块、产品匹配与迭代模块和操作监控模块。本发明通过标准化的表达方式全面展现客户的风险信息和价值信息，进而为产品匹配和业务审批提供依据，并在业务进行过程中实现全场景、全过程的资金流监控。

主权项

一种基于客户信息数据自动匹配金融产品的方法，其特征在于，包括如下步骤：1)获取客户原始信息数据：客户原始信息数据包括客户基础信息、经营信息、资产信息、金融机构负债信息、诉讼信息和其它风险信息的数据；2)客户为企业，还需基于企业基本面表达体系，对客户进行表达和评价，并展示相关信息；3)根据客户原始信息数据判断客户是否符合某种金融产品的准入指标；4)根据金融产品准入指标的匹配度，筛选目标客户，匹配对应的金融产品；5)根据客户匹配的产品类型和申请额度自动匹配审批人员，进行流程化审批，并给出审批意见和操作方案；6)操作端根据审批意见和操作方案执行操作，并将操作结果实时推送至审核端，审核端将审核意见推送至操作端，形成闭环；7)通过系统的数据存储、统计和分析，为金融产品系统迭代提供数据支撑。