[发明专利]一种银行客户尽职调查方法及系统在审
| 申请号： | 201811133573.6 | 申请日： | 2018-09-27 |
| 公开（公告）号： | CN109360085A | 公开（公告）日： | 2019-02-19 |
| 发明（设计）人： | 段煜君;杨玉华;刘培培 | 申请（专利权）人： | 中国银行股份有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/02 | 分类号： | G06Q40/02 |
| 代理公司： | 北京集佳知识产权代理有限公司 11227 | 代理人： | 古利兰;王宝筠 |
| 地址： | 100818 *** | 国省代码： | 北京;11 |
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| 摘要： | 本申请公开了一种银行客户尽职调查方法及系统，方法包括：采集目标银行客户的身份信息，并对身份信息进行画像，采集目标银行客户持有账户信息，并对持有账户信息进行画像，分析经过画像后的身份信息和持有账户信息，输出目标银行客户尽职调查结果。本申请能够自动的对银行客户进行尽职调查，相对于现有人工调查的方式，有效缓解了一线合规人员的工作量，极大提高了尽职调查的分析判断效率，节省了人力资源。 | ||
| 搜索关键词： | 银行客户 身份信息 账户信息 画像 采集目标 调查 调查结果 分析判断 人工调查 人力资源 输出目标 有效缓解 申请 工作量 分析 | ||
【主权项】：
1.一种银行客户尽职调查方法，其特征在于，所述方法包括：采集目标银行客户的身份信息，并对所述身份信息进行画像；采集所述目标银行客户持有账户信息，并对所述持有账户信息进行画像；分析经过画像后的身份信息和持有账户信息，输出所述目标银行客户尽职调查结果。
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