[发明专利]一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法及其系统在审
| 申请号： | 201811251989.8 | 申请日： | 2018-10-25 |
| 公开（公告）号： | CN109447751A | 公开（公告）日： | 2019-03-08 |
| 发明（设计）人： | 徐建红 | 申请（专利权）人： | 苏州商信宝信息科技有限公司 |
| 主分类号： | G06Q30/06 | 分类号： | G06Q30/06 |
| 代理公司： | 北京华仲龙腾专利代理事务所(普通合伙) 11548 | 代理人： | 李静 |
| 地址： | 215400 江苏省*** | 国省代码： | 江苏;32 |
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| 摘要： | 本发明涉及一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法及其系统，包括：识别交流信息中的交易关键字；若存在交易关键字，则获取交流方身份信息，获取交流方当前的位置；判断交流方身份的交易风险，若身份交易风险高，则判定存在欺诈风险；判断交流方位置的交易风险，若位置交易风险高，则判定存在欺诈风险；将有欺诈行为的用户身份存储于风险身份数据库内，获取交流方身份信息后，将交流方身份信息与风险身份数据库内的数据进行比对；若交流方身份信息比对成功，则判定身份交易风险高；将存在欺诈行为的地址存储于风险地址数据库内，获取交流方位置后，将交流方当前位置与风险地址数据库进行比对；若交流方当前位置比对成功，判定位置交易风险高。 | ||
| 搜索关键词： | 交流 交易 身份信息 欺诈 身份 判定 地址数据库 身份数据库 欺诈行为 大数据 比对 身份信息比对 地址存储 交流信息 判定位置 位置比对 用户身份 存储 成功 | ||
【主权项】：
1.一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法，其特征在于，包括以下步骤：识别交流信息中的交易关键字；若存在交易关键字，则获取交流方身份信息，获取交流方当前的位置；判断交流方身份的交易风险，若身份交易风险高，则判定存在欺诈风险；判断交流方位置的交易风险，若位置交易风险高，则判定存在欺诈风险；其中：预设交易关键字为指定字和/或词语，并将交易关键字预存储于云端处理器内；将有欺诈行为的用户身份存储于风险身份数据库内，获取交流方身份信息后，将交流方身份信息与风险身份数据库内的数据进行比对；若交流方身份信息比对成功，则判定身份交易风险高；将存在欺诈行为的地址存储于风险地址数据库内，获取交流方位置后，将交流方当前位置与风险地址数据库进行比对；若交流方当前位置比对成功，则判定位置交易风险高。
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