[发明专利]一种金融欺诈识别与拦截的方法在审
| 申请号： | 202011191506.7 | 申请日： | 2020-10-30 |
| 公开（公告）号： | CN112365270A | 公开（公告）日： | 2021-02-12 |
| 发明（设计）人： | 贺东海;陈壹;孙光;周红敏;程钢;丁正;顾晓东 | 申请（专利权）人： | 上海欣方智能系统有限公司;上海欣方软件有限公司 |
| 主分类号： | G06Q30/00 | 分类号： | G06Q30/00;G06Q40/08;G06Q50/26 |
| 代理公司： | 北京纽乐康知识产权代理事务所(普通合伙) 11210 | 代理人： | 苏泳生 |
| 地址： | 201203 上海市浦东新*** | 国省代码： | 上海;31 |
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| 摘要： | 本发明公开了一种金融欺诈识别与拦截的方法，包括以下步骤：管控平台从公安刑侦系统、蚂蚁金服系统拉取所需金融涉诈交易的数据信息；查看数据信息；对请求信息进行处理并开始数据的拉取；对反欺诈识别所需的高危欺诈数据，通过对接公安刑侦系统、反电诈系统获取；查看黑卡核验结果，辅助银行对涉诈银行卡进行止付或冻结操作；数据统计整合；输出给反欺诈系统相应的数据或信息结果。通过该方法解决了反电诈数据的全面性、权威性以及精准性；通过建设公安侧与银行侧联防联控平台，提供了金融反电诈全业务流程的防范拦截解决方案；支持银行主动上报涉诈账户，提供了公安实时核查渠道；完善了账户冻结或解冻状态下发功能，实现了账户双向管控机制。 | ||
| 搜索关键词： | 一种 金融 欺诈 识别 拦截 方法 | ||
【主权项】：
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