[发明专利]可疑取款交易的风险控制方法及装置在审
| 申请号： | 202210540403.X | 申请日： | 2022-05-17 |
| 公开（公告）号： | CN114862600A | 公开（公告）日： | 2022-08-05 |
| 发明（设计）人： | 朱江波;高鹏 | 申请（专利权）人： | 中国银行股份有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/08 | 分类号： | G06Q40/08;G06Q40/02;G06F21/32;G06F16/28;G06F16/2458 |
| 代理公司： | 北京三友知识产权代理有限公司 11127 | 代理人： | 汤在彦;沈珍珠 |
| 地址： | 100818 *** | 国省代码： | 北京;11 |
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| 摘要： | 本发明提供了一种可疑取款交易的风险控制方法及装置，适用于金融技术领域，该方法包括：依据支付交易和转账交易数据，建立客户关系图；当客户在银行存款时，获取存款现金对应的现金冠字号；从银行数据库存储的现金数据中，获取该存款现金对应的现金冠字号录入银行系统的时间；从银行数据库存储的历史取款交易中，选取出现存款现金对应的金冠字号和该存款现金对应的现金冠字号一致且交易时间大于该录入银行系统的时间的多个取款交易；确定选取出的多个取款交易对应的多个客户；基于客户关系图，确定选取出的多个客户和该客户的相关度；基于相关度，修正该客户在取款交易时的身份认证阈值。本发明可以实现可疑取款交易的风险控制。 | ||
| 搜索关键词： | 可疑 取款 交易 风险 控制 方法 装置 | ||
【主权项】：
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