[发明专利]用于交易审查服务的系统和方法

权利要求书

1.一种用于处理金融交易的方法，所述方法包括：

接收被请求的交易，其中所述被请求的交易是将一笔资金或其它资产从发起者转移 到接收者；

将一组规则应用于所述被请求的交易以审查所述被请求的交易，其中所述组规则为 所述发起者和接收者的管理权限限定用于合法交易的调节和合法顺应性规则；

从所述组规则的应用获得结果；以及

响应于所述结果是通过所述组规则的所有要求而批准所述被请求的交易。

2.如权利要求1所述的方法，进一步包括：

响应于所述结果是可疑的交易而批准所述交易；以及

通知管理政府机构所述被请求的交易是可疑的。

3.如权利要求1所述的方法，进一步包括：

响应于所述结果是通过所述组规则的要求而批准所述交易；以及

按所述组规则中的一个规则所需要而向管理政府机构通知所述被请求的交易。

4.如权利要求1所述的方法，进一步包括响应于结果是需要额外的信息而保持所 述被请求的交易。

5.如权利要求1所述的方法，进一步包括保持所述被请求的交易直到至少一个随 后的事件出现。

6.如权利要求5所述的方法，进一步包括响应于所述至少一个随后的事件的出现 而更改所述一笔资金或其它资产。

7.如权利要求5所述的方法，进一步包括将所述接收者更改为第二接收者。

8.如权利要求1所述的方法，进一步包括响应于对所述组规则的违反而发送停止 交易消息，其中所述停止交易消息描述所述停止交易消息的原因。

9.如权利要求8所述的方法，进一步包括向任何管理政府机构通知所述停止交易 消息和所述被请求的交易。

10.一种用于处理金融交易的系统，所述系统包括：

网络，其被配置成提供通信服务；

多个金融机构，其被连接到所述网络；以及

交易审查服务，其被连接到所述网络，其中所述交易审查服务被配置成从所述多个 金融机构接收从第一金融机构到第二金融机构的被请求的交易；将一组规则应用于所述 被请求的交易以审查所述被请求的交易；从所述组规则的应用得到结果；以及响应于所 述结果是通过所述组规则的所有要求而批准所述被请求的交易。

11.如权利要求10所述的系统，其中所述交易审查服务进一步被配置成响应于所 述结果是通过所述组规则的所有要求而批准所述被请求的交易。

12.如权利要求10所述的系统，其中所述交易审查服务进一步被配置成响应于所 述结果是可疑的交易而批准所述交易，并通知管理机构所述被请求的交易是可疑的。

13.如权利要求10所述的系统，其中所述交易审查服务进一步被配置成响应于所 述结果是通过所述组规则的要求而批准所述交易，并按所述组规则中的一个规则所需要 而向管理机构通知所述被请求的交易。

14.如权利要求10所述的系统，其中所述交易审查服务进一步被配置成响应于结 果是需要额外的信息而保持所述被请求的交易。

15.如权利要求10所述的系统，其中所述交易审查服务进一步被配置成保持所述 被请求的交易直到至少一个随后的事件出现。

16.如权利要求15所述的系统，其中所述交易审查服务进一步被配置成响应于所 述至少一个随后的事件的出现而更改与所述被请求的交易相关的金额。

17.如权利要求15所述的系统，其中所述交易审查服务进一步被配置成响应于所 述至少一个随后的事件的出现而将与所述被请求的交易相关的接收者更改为第二接收 者。

18.如权利要求10所述的系统，其中所述交易审查服务进一步被配置成响应于对 所述组规则的违反而发送停止交易消息，其中所述停止交易消息描述所述停止交易消息 的原因。