[发明专利]集团公司现金管理系统

权利要求书

1.一种集团公司现金管理系统，与银行结算系统相连，其特征在于，包括：

机构管理单元，用于给每一个集团公司的总部和其下属机构分配一个集团编号以及分配一个理财标识；

账户管理单元，用于为每个集团公司总部和下属机构设置一个与理财标识绑定的内部账户，并且存储每个下属机构的内部账户与其上级机构的内部账户之间的映射关系，根据所述映射关系，对具有同一集团编号的集团公司总部和下属机构在不同结算方式下的资金流向进行管理。

2.如权利要求1所述的系统，其特征在于，还包括：权限管理单元，用于根据每个集团公司的总部和所有下属机构的等级，为每个集团公司的总部和所有下属机构分配操作权限。

3.如权利要求2所述的系统，其特征在于，所述机构的操作权限为机构能够操作的具体结算方式类型。

4.如权利要求1所述的系统，其特征在于，所述机构管理单元按照机构所在地行政级别或机构所在地域将一个集团公司的各个所属机构划分等级后分配理财标识。

5.如权利要求1所述的系统，其特征在于，所述账户管理单元包括：内部账户管理子单元，用于为每个集团公司总部或下属机构设置一个与理财标识绑定的内部账户，给每个集团公司的总部和其下属机构设置能够管理的内部账户科目并存储每个下属机构的内部账户与其上级机构的内部账户之间的映射关系；结算管理单元，用于根据内部账户管理子单元所存储的每个下属机构的内部账户与其上级机构的内部账户之间的映射关系，管理集团公司内各个机构在不同资金结算方式下的资金流向。

6.如权利要求5所述的系统，其特征在于，所述内部账户管理子单元通过存储每个下属机构的理财标识与其上级机构理财标识之间的映射关系，实现对每个下属机构的内部账户与其上级机构的内部账户之间的映射关系的存储。

7.如权利要求5所述的系统，其特征在于，还包括：银行结算账户管理子单元，用于根据银行账户间的签约关系来决定总部与下属机构的银行结算账户之间的关系。

8.如权利要求1所述的系统，其特征在于，所述内部账户包括：往来账户、利息支出户、活期存款账户、定期存款账户。

9.如权利要求5所述的系统，其特征在于，所述资金结算方式包括：资金归集、资金下划、对外支付、内部结算、利息结算、资金请领。

10.如权利要求2所述的系统，其特征在于，所述机构管理单元、账户管理单元、权限管理单元是分立的单元，或者至少两个单元集成在一起。