[发明专利]集团公司现金管理系统

说明书

技术领域

本发明涉及数据处理领域，特别涉及集团公司现金管理系统。

背景技术

长期以来，我国大型集团公司由于其分支机构(或分公司)在地域分布上的分散性，内部财务资金核算体系尚不够健全完善，体现为：一方面集团内部一些分支机构的资金大量分散沉淀在众多商业银行，而另一方面集团内部另外一些分支机构的资金运用存在很大缺口，被迫向当地银行大量求贷，在财务管理方面的体现就是集团内部银行存款和贷款大量并存，集团公司的内部资金未得到充分合理的利用，造成财务费用居高不下。

于是，一些企业集团通过设立结算中心、财务公司，加强了内部财务资金的集中使用管理，虽然在一定程度上缓解了内部资金供求的矛盾.但仍存在以下问题：

1、因为资金管理仍旧要依赖于商业银行资金结算网络，而集团公司的内部结算系统或财务公司很难做到与银行资金结算网络的无缝对接，所以实时性、安全性和准确性较差；

2、因为其子公司或其他分支机构的地域分布具有不确定性，对集团内部结算系统的延展无论从成本和安全性方面都提出了更高的要求。

而对于一些由于自身条件和国家金融政策的限制而未能设立财务公司或自己的结算中心的企业集团，其内部财务资金的管理仍旧依托于传统的银行结算方式，于是造成资金流动缓慢，提高了整个集团的运营成本。

所以，本领域技术人员迫切需要发展出一种可以实现与银行结算系统无缝对接，以保证集团公司内部资金流动的实时性的集团公司现金管理系统。

发明内容

本发明所要解决的技术问题是提供一种集团公司现金管理系统，可以保证集团公司内部资金流动的实时性、安全性和准确性。

为此，本发明提供了一种集团公司现金管理系统，与银行结算系统相连，包括：

机构管理单元，用于给每一个集团公司的总部和其下属机构分配一个集团编号以及分配一个理财标识；

账户管理单元，用于为每个集团公司总部和下属机构设置一个与理财标识绑定的内部账户，并且存储每个下属机构的内部账户与其上级机构的内部账户之间的映射关系，根据所述映射关系，对具有同一集团编号的集团公司总部和下属机构在不同结算方式下的资金流向进行管理。

优选地，还包括：权限管理单元，用于根据每个集团公司的总部和所有下属机构的等级，为每个集团公司的总部和所有下属机构分配操作权限。

优选地，所述机构的操作权限为机构能够操作的具体结算方式类型。

优选地，所述机构管理单元按照机构所在地行政级别或机构所在地域将一个集团公司的各个所属机构划分等级后分配理财标识。

优选地，所述账户管理单元包括：内部账户管理子单元，用于为每个集团公司总部或下属机构设置一个与理财标识绑定的内部账户，给每个集团公司的总部和其下属机构设置能够管理的内部账户科目并存储每个下属机构的内部账户与其上级机构的内部账户之间的映射关系；结算管理单元，用于根据内部账户管理子单元所存储的每个下属机构的内部账户与其上级机构的内部账户之间的映射关系，管理集团公司内各个机构在不同资金结算方式下的资金流向。

优选地，所述内部账户管理子单元通过存储每个下属机构的理财标识与其上级机构理财标识之间的映射关系，实现对每个下属机构的内部账户与其上级机构的内部账户之间的映射关系的存储。

优选地，还包括：银行结算账户管理子单元，用于根据银行账户间的签约关系来决定总部与下属机构的银行结算账户之间的关系。

优选地，所述内部账户包括：往来账户、利息支出户、活期存款账户、定期存款账户。

优选地，所述资金结算方式包括：资金归集、资金下划、对外支付、内部结算、利息结算、资金请领。

优选地，所述机构管理单元、账户管理单元、权限管理单元是分立的单元，或者至少两个单元集成在一起。

与现有技术相比，本发明具有以下优点：

本发明利用集团编号、理财标识将集团公司内部的各个机构有机结合起来，并通过存储每个下属机构的内部账户与其上级机构的内部账户之间的映射关系，根据所述映射关系，对具有同一集团编号的集团公司总部和下属机构在不同结算方式下的资金流向进行管理，形成完善的内部账户管理，于是形成一个以总部银行账户为根部的倒树形内部账户管理体系，从而可以提供多种灵活多变的结算方式，实现集团公司内部资金流动的实时性、安全性和准确性。

附图说明

图1为本发明提供的一种集团公司现金管理系统的结构框架图；

图2为一个集团公司的总部和分支机构的结构示意图；

图3为某机构的能够管理的账户科目示意图；

图4为一个集团公司的整个内部账户管理体系示意图；