[发明专利]交易数据的风险监控处理方法和系统

权利要求书

1.一种交易数据的风险监控处理方法，其特征在于，所述方法包括：

接收业务处理信息所产生的交易数据；

根据所述交易数据调用所述交易数据的关联交易数据；

根据所述交易数据和所述关联交易数据计算风险监控指标数据阈值；

当所述交易数据大于所述风险监控指标数据阈值，则判断生成所述交易数据的业务处理信息为准风险业务处理信息；

根据接收到的风险确认信息将所述准风险业务处理信息设定为风险业务处理信息。

2.根据权利要求1所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于，所述接收业务处理信息所产生的交易数据具体包括：接收当前业务处理信息所产生的交易数据，或者前一日业务处理信息所生成日志数据的交易数据。

3.根据权利要求1所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于，所述接收业务处理信息所产生的交易数据后还包括，将所述接收到的交易数据进行数据格式转换。

4.根据权利要求1所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于，所述根据所述交易数据调用所述交易数据的关联交易数据具体包括：调用产生所述交易数据之前的风险业务处理信息。

5.根据权利要求1所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于，所述根据所述交易数据和所述关联交易数据计算风险监控指标数据阈值具体包括：根据操作风险模型计算操作风险监测指标数据阈值；根据客户行为模型计算客户行为风险监测指标数据阈值。

6.根据权利要求5所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于，所述根据客户行为模型计算客户行为风险监测指标数据阈值具体包括：根据资金偏离度计算模型计算资金偏离度数据阀值，根据交易对手关联度计算模型计算交易对手关联信息数据阀值。

7.根据权利要求5或6所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于所述方法还包括：根据风险指标评估模型计算风险评估指标数据阈值。

8.根据权利要求1所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于，所述当所述交易数据小于所述风险监控指标数据阈值，则判断生成所述交易数据的业务处理信息为无风险业务处理信息。

9.根据权利要求7所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于，所述当所述交易数据大于所述风险监控指标数据阈值具体包括：将所述交易数据与所述操作风险监测指标数据阈值进行比较。

10.根据权利要求9所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于，所述判断生成所述交易数据的业务处理信息为准风险业务处理信息具体包括：如果所述交易数据符合至少一个操作风险监测指标数据阈值，则生成所述交易数据的业务处理信息的日志标识为操作风险类准风险事件信息。

11.根据权利要求9所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于所述方法还包括将所述交易数据与所述客户行为风险监测指标数据阈值进行比较。

12.根据权利要求11所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于，所述判断生成所述交易数据的业务处理信息为准风险业务处理信息具体包括：如果每笔交易日志数据的借方发生额大于或者等于单笔大额支付业务监测值，则将该日志标识为资金异动类的准风险事件信息；如果最近累计借方发生额大于或者等于多日累计大额支付业务监测值，则该最近一笔交易的业务处理信息为资金异动类的准风险事件信息。

13.根据权利要求12所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于所述方法还包括：对所述操作风险类准风险事件信息和资金异动类的准风险事件信息进行核查。

14.根据权利要求9所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于所述方法还包括：对所述业务处理信息所产生的交易数据进行抽样，与所述风险监控指标数据阈值进行比较生成准风险事件信息。

15.根据权利要求9所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于所述方法还包括：接收录入的准风险事件信息。

16.根据权利要求10、12、14或15所述的交易数据的风险监控处理方法，其特征在于所述方法还包括：存储所述准风险事件信息。