[发明专利]可自定义风险分析器

权利要求书

1.一种由被编程为执行以下各项的服务器计算系统实现的方法，包括：

由服务器计算系统基于用于订户的风险库存数据来生成风险层映射图，该风险层映射图包括多个风险层；

由服务器计算系统基于多个风险因数来生成用于订户的自定义风险模型，所述多个风险因数可基于订户数据来配置；

由服务器计算系统来执行自定义风险模型以确定用于一个或多个实体的风险分数；以及

由服务器计算系统使用实体风险分数和风险层映射图来确定用于所述一个或多个实体的风险建议。

2.根据权利要求1所述的方法，还包括：

使用实体风险分数和风险层映射图来确定实体应满足的合规因数。

3.根据权利要求1所述的方法，其中，确定风险建议包括：

在不使用历史业务交易数据的情况下确定风险建议。

4.根据权利要求1所述的方法，其中，风险建议包括将对实体执行的尽职调查的范围、用于实体的培训、用于使订户开展与实体的业务交易要获得的批准、要执行的法律文件、审计频率、不执行动作以及要执行的内部订户动作中的至少一个。

5.根据权利要求1所述的方法，其中，风险因数是第三方种类、年度索引、来自调查表的数据以及订户定义风险因数中的至少一个。

6.根据权利要求1所述的方法，还包括：

超越默认风险分数。

7.根据权利要求1所述的方法，还包括：

基于用户输入向风险因数分配权值。

8.根据权利要求1所述的方法，还包括：

基于用户输入来配置风险因数的分数。

9.根据权利要求1所述的方法，还包括：

测试所述自定义风险模型；以及

公布所述自定义风险模型。

10.一种系统，包括：

存储器，用以存储用于订户的风险库存数据；以及

处理器，被耦合到存储器以基于用于订户的风险库存数据来生成风险层映射图，该风险层映射图包括多个风险层，以基于多个风险因数来生成用于订户的自定义风险模型，所述多个风险因数可基于订户数据来配置，以执行自定义风险模型以确定用于一个或多个实体的风险分数，并使用实体风险分数和风险层映射图来确定用于一个或多个实体的风险建议。

11.根据权利要求10所述的系统，其中，所述处理器还：

使用所述实体风险分数和风险层映射图来确定实体应满足的合规因数。

12.根据权利要求10所述的系统，其中，确定风险建议包括所述处理器在不使用业务交易数据的情况下确定风险建议。

13.根据权利要求10所述的系统，其中，风险建议包括将对实体执行的尽职调查的范围、用于实体的培训、用于使订户开展与实体的业务交易要获得的批准、审计频率、不执行动作以及要执行的内部订户动作。

14.根据权利要求10所述的系统，其中，风险因数是第三方种类、年度索引、来自调查表的数据以及订户定义风险因数中的至少一个。

15.根据权利要求10所述的系统，其中，处理器还：

超越默认风险分数。

16.根据权利要求10所述的系统，其中，所述处理器还：

基于用户输入向风险因数分配权值；以及

基于用户输入来配置风险因数的评分。

17.根据权利要求10所述的系统，其中，所述处理器还：

基于用户输入来配置风险因数的分数。

18.根据权利要求10所述的系统，其中，所述处理器还：

测试所述自定义风险模型；以及

公布所述自定义风险模型。