[发明专利]可自定义风险分析器

说明书

技术领域

本发明的实施例涉及一种风险分析器。具体地，本发明的实施例涉及提供一种自定义风险分析服务。

背景技术

许多跨国公司在分散式环境中经营。公司在任何地方具有与第三方的从几十个至成千上万的海外关系。第三方可以包括转售商、经销商、渠道合伙人、制造商、出售商、许可代表、销售和营销顾问、出口代理、合资合伙人以及收购目标等。他们在全世界的不同区域中经营，并且常常被与总部的法律与合规部门几乎没有接触的分散式企业单元的销售或营销部门所雇佣。管理国外业务关系的许多规章、诸如美国外国腐败行为法案（FCPA）正在使贿赂和贪污的调查和起诉成为第一优先权。增加的执法行动已激起甚至最具风险容忍性的跨国公司评定其如何评估其在海外的所有关系。公司的代理、出售商以及供应商的尽职调查的缺乏以及外国国家中的合并和并购合伙人可能导致公司参与同跟外国官方或国营企业有联系的组织的业务。这种联系可能作为导致外国官方的贿赂而被察觉到，那可能导致公司对FCPA的不合规。

在两个方面要求关于FCPA合规的尽职调查：（1）初始尽职调查和（2）进行中尽职调查。初始尽职调查包括在公司与第三方建立关系之前评估在公司参与同第三方的关系时涉及到什么风险。进行中尽职调查包括周期性地评估每个海外关系以发现海外的当前业务关系之间的联系和与跟贪污有联系的海外官方或非法活动的关系。进行中尽职调查能够无限期地执行，只要存在关系即可。

一些公司利用采购工具，其实现用于评估潜在供应商和新客户的过程。此类采购工具一般地是以采购为中心且会计相关的，并且并不确定在与出售商执行业务时涉及到什么风险。一些常规风险分析解决方案可能是自动化的，但是现在通常将通过给公司与第三方之间的关系拍快照来进行风险建模的取证方法取作为其关系存在。常规解决方案并未规划在公司与第三方开展业务交易之前的风险。此类风险分析系统依赖于公司已经进入与第三方的商务关系，与第三方执行交易，并且随后使用历史交易数据、诸如会计数据来确定与第三方开展业务的风险。例如，常规解决方案看公司与第三方之间的金融交易以识别可能是行贿的异常，在那时可能太晚了，因为公司已经参与同第三方的业务。

附图说明

在其中相同的附图标记指示类似元件的附图的各图中，以示例的方式而不是以限制的方式图示出本发明。应注意的是本公开中的对“一”或“一个”实施例的不同参考不一定是对同一实施例，并且此类参考意指至少一个。

图1是其中本发明的实施例可以操作的示例性网络架构。

图2是风险分析器的一个实施例的框图。

图3是用于订户的示例性图形用户界面。

图4是用于生成风险层映射图的方法的实施例的流程图。

图5是用于为订户生成自定义风险模型的方法的实施例的流程图。

图6是用于分析一个或多个实体的风险的方法的实施例的流程图。

图7是用于提供自定义风险分析服务的计算机系统的一个实施例的图。

具体实施方式

本发明的实施例针对一种提供自定义风险分析器的方法和系统。服务器基于用于订户的风险库存数据来生成风险层映射图。该风险层映射图包括多个风险层。服务器基于多个风险因数而为订户生成自定义风险模型。能够基于订户数据来配置所述多个风险因数。服务器执行自定义风险模型以确定用于一个或多个实体的风险分数并使用该实体风险分数和风险层映射图来确定用于一个或多个实体的风险建议。

常规风险分析器涉及到用于确定与一个或多个实体开展业务的风险的劳动密集且低效的过程。传统风险分析器包括易于在决策中产生人为错误和不一致性的手动过程，即使当判定因数相同时。另外，常规风险分析解决方案依赖于交易数据，诸如公司与第三方之间的会计数据及其他金融交易，以确定公司与第三方开展业务交易的风险，那时可能太晚了，因为公司已经参与同第三方的业务。本发明的实施例提供了一种用以定义自定义风险模型、一致地执行该自定义风险模型、确定实体的风险以及在订户参与同实体的业务交易之前和同时确定风险的自动化、可配置以及可缩放解决方案。