[发明专利]一种交易风险识别方法及装置

权利要求书

1.一种交易风险识别方法，其特征在于，包括：

获取待识别交易所涉及节点所属的子网络的风险识别信息，所述子网络的风险识别信息包括：子网络的静态特征和/或所述待识别交易所引起的子网络的动态变化信息；

根据待识别交易所涉及节点所属的子网络的风险识别信息识别所述待识别交易的风险；

其中，所述子网络为按照连通性对关系网络进行划分而得到的网络；所述关系网络是利用多个交易中涉及的主体和行为构建的网络。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述多个交易中涉及的主体作为关系网络中的节点，所述多个交易中涉及的行为作为关系网络中连接节点的边。

3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述子网络的静态特征包括以下至少一个或多个：

子网络中包含的节点数、边数、子网络中的案件数、子网络中任意两节点间的最短路径小于规定阈值的路径数。

4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，若获取的待识别交易所涉及节点所属的子网络的风险识别信息中包含：待识别交易所涉及节点所属的子网络的静态特征，则，所述根据待识别交易所涉及节点所属的子网络的风险识别信息识别所述待识别交易的风险具体包括：

计算待识别交易所涉及节点所属的子网络中的案件数与节点数的比值；

判断所述待识别交易所涉及节点所属的子网络中的案件数与节点数的比值是否超出规定的比值范围；

若超出所述规定的比值范围，则确定所述待识别交易存在风险。

5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，若获取的待识别交易所涉及节点所属的子网络的风险识别信息中包含：待识别交易所涉及节点所属的子网络的静态特征，则，所述根据待识别交易所涉及节点所属的子网络的风险识别信息识别所述待识别交易的风险具体包括：

计算待识别交易所涉及节点所属的子网络稠密度；

判断所述待识别交易所涉及节点所属的子网络稠密度是否超出规定的稠密度范围；

若超出所述规定的稠密度范围，则确定所述待识别交易存在风险。

6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，若获取的待识别交易所涉及节点所属的子网络的风险识别信息中包含：所述待识别交易所引起的子网络的动态变化信息，则所述根据待识别交易所涉及节点所属的子网络的风险识别信息识别所述待识别交易的风险具体包括以下至少一种或多种：

待识别交易将风险节点引入子网络，则确定所述待识别交易存在风险；

待识别交易将存在风险的子网络合并，则确定所述待识别交易存在风险。

7.如权利要求1、4、5或6所述的方法，其特征在于，还包括：

标识存在风险的交易。

8.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述子网络可发生以下至少一种或多种动态变化：

新增子网络、删除子网络、合并子网络、拆分子网络。

9.如权利要求8所述的方法，其特征在于，每个子网络具有一个全关系网络唯一的编号，则所述方法还包括：

若子网络发生动态变化，则保持子网络的编号稳定。

10.如权利要求9所述的方法，其特征在于，若子网络发生动态变化，则保持子网络的编号稳定，具体包括：

若新增子网络，则为新增的子网络随机产生一个全关系网络唯一的编号；

若删除子网络，则删除被删除的子网络的编号；

若合并子网络，则合并后的子网络的编号继承合并前最大的一个子网络的编号；

若拆分子网络，则拆分后的最大的一个子网络的编号继承拆分前子网络的编号；

其中，所述最大的子网络为包含节点数最多的子网络。

11.如权利要求9或10所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

若确定所述待识别交易存在风险，则根据所述待识别交易中的风险节点进行关联查询。

12.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述多个交易中涉及的主体包括以下至少一个或多个：

用户标识ID、收获地址、电话号码、交易使用的银行卡、唯一用户设备标识UMID、媒体接入控制地址。

13.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述多个交易中涉及的行为包括以下至少一个或多个：

交易、注册、登录。