[发明专利]一种企业资金流动风险评估方法

权利要求书

1.一种企业资金流动风险评估方法，其特征在于：包括以下步骤，

S1，获取待评估企业的通过电子支付系统进行结算的资产流动信息；

S2，获取待评估企业的内部财务信息；

S3，获取待评估企业的产品销售及原料采购信息；

S4，根据待评估企业的产品销售及原料采购信息对S2中获取的企业内部信 息进行可信度分析；

S5，对经可信度分析后的数据信息和S1中的资产流动信息进行整理，生成 评估依据信息；

S6，根据评估依据信息对各评估指标进行计算；

S7，根据各评估指标的预设权重对各评估指标进行加权求和；

S8，产生评估结果。

2.根据权利要求1所述的企业资金流动风险评估方法，其特征在于：S1 中包括以下步骤，

S11，获取各金融机构的授权；

S12，获取待评估企业在各金融机构的账户信息；

S13，提取各金融机构的账户资产信息及资产流动信息。

3.根据权利要求1所述的企业资金流动风险评估方法，其特征在于：S1 中的资产流动信息包括以电子支付系统结算的企业收入、以电子支付系统结算 的主营业务收入、以电子支付系统结算的经营活动产生的流量净额、以电子支 付系统结算的经营活动资金流入量、以电子支付系统结算的经营资金流出量、 以电子支付系统结算的本期经营活动资金流量净额、以电子支付系统结算的上 年同期经营活动资金流量净额、以电子支付系统结算的经营活动净资金流量、 以电子支付系统结算的流动负债、以电子支付系统结算的经营活动产生的资金 流量净额、以电子支付系统结算的总负债量、以电子支付系统结算的货币资金 和以电子支付系统结算的流动资产。

4.根据权利要求1所述的企业资金流动风险评估方法，其特征在于：S2 中的企业内部信息包括存货周转天数、应收账款周转天数、总股本和以现金结 算的企业收入、以现金结算的主营业务收入、以现金结算的经营活动产生的资 金流量净额、以现金结算的经营活动资金流入量、以现金结算的经营资金流出 量、以现金结算的本期经营活动资金流量净额、以现金结算的上年同期经营活 动资金流量净额、以现金结算的经营活动净资金流量、以现金结算的流动负债、 以现金结算的经营活动产生的资金流量净额、以现金结算的总负债量、以现金 结算的货币资金。

5.根据权利要求1所述的企业资金流动风险评估方法，其特征在于：S4 中具体包括以下步骤，

S41，按照时间顺序对每个企业内部数据进行排序；

S42，按照S41中的同一类数据相邻两数值对应时间段对应的产品销售信息 和原料采购信息；

S43，根据产品销售信息和/或原料采购信息，计算其对应时间段两端的对 比数据；

S44，根据计算出的对比数据，判断相应的企业内部数据的可信度；

S45，删除不可信的数据。

6.根据权利要求1所述的企业资金流动风险评估方法，其特征在于：S5 中包括如下步骤，

S51，分别提取经可信度分析后的数据信息和S1中的资产流动信息；

S52，将经可信度分析后的数据信息中的数据依次与S1中的资产流动信息 对比，并将同一类数据对应的数值求和。

7.根据权利要求1所述的企业资金流动风险评估方法，其特征在于：S6 中评估指标包括收益质量、资金获取能力、资金流动结构、发展能力、周转能 力、偿债能力和流动性。

8.根据权利要求1-7任一所述的企业资金流动风险评估系统，其特征在于： S7中包括如下步骤，

S71，对各个评估指标预设权重；

S72，根据各个指标的计算结果Z_i及对应的权重ω_i，按S＝Σ(Z_i·ω_i)进行计 算，其中i≥1，S为待评估企业资金流动风险。