[发明专利]交易风险检测方法、装置及设备

权利要求书

1.一种交易风险检测方法，其特征在于，所述方法包括：

确定待检测的目标交易；

根据所述目标交易的至少一种属性，确定所述目标交易所属的风险类型；

获取预设风险策略，所述预设风险策略中，包括至少一条风险判断规则，且每条风险判断规则对应至少一种风险类型，且所述风险策略中至少一个风险判断规则对应至少两种风险类型；所述预设风险策略还包括风险类型与风险判断规则的对应关系；

根据风险类型与风险判断规则的对应关系，从所述预设风险策略中，确定与所述目标交易所属的风险类型相对应的风险判断规则；

根据所确定的风险判断规则，对所述目标交易进行风险检测；

其中，所述预设风险策略通过如下方式进行更新：

获取交易样本集合、以及预设风险策略中每个风险判断规则对应的子规则；所述交易样本集合包括：预先检测结果为存在风险的黑交易样本、以及预先检测结果为不存在风险的白交易样本；

将所获取的子规则进行组合，每个子规则组合中至少包括每个风险判断规则中的一个子规则；子规则的执行优先级与子规则所属的风险判断规则的执行优先级相同；

针对任一子规则组合，利用所述交易样本集合，对所述子规则组合中第一执行优先级的子规则进行训练，获得第一执行优先级的层级效能值；将所述交易样本集合中没有命中第一执行优先级中子规则的交易样本，作为训练下一执行优先级的交易样本，并对所述子规则组合中下一执行优先级的子规则进行训练，在所述子规则组合中所有执行优先级的层级效能值确定后，将该子规则组合中的每个执行优先级的层级效能值进行加权求和，获得该子规则组合的最终效能值；

其中，所述层级效能值为本执行优先级的规则效能值与层级增益值的和值；所述规则效能值是利用目标黑白交易样本，对本执行优先级中的子规则进行训练获得的效能值；所述层级增益值是子规则组合中下一执行优先级的规则效能值；

在所有子规则组合的最终效能值计算结束后，根据所获得的最终效能值筛选出最优子规则组合，根据所筛选出的最优子规则组合，更新所述预设风险策略中每个风险判断规则的子规则，获得更新后的预设风险策略。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述预设风险策略的生成步骤，包括：

获取至少两种风险类型对应的规则集合，每个规则集合中包括至少一条风险判断规则，且所获取的任意两种规则集合之间存在包含关系；

对所获取的规则集合求并集，并根据求并集过程中风险判断规则的重复率，确定所获得的并集中风险判断规则的执行优先级；重复率高的风险判断规则的执行优先级高于重复率低的风险判断规则的执行优先级，相同重复率的风险判断规则的执行优先级相同；

根据所获得的并集、所确定的执行优先级以及第一预设判断规则，生成预设风险策略，所述第一预设判断规则用于：判断不同风险类型的交易在执行完当前执行优先级的所有风险判断规则后，是否继续执行下一执行优先级的风险判断规则。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述预设风险策略的生成步骤，包括：

获取至少两种风险类型对应的规则集合，每个规则集合中包括至少一条风险判断规则，且所获取的任意两种规则集合之间存在包含关系；

对所获取的规则集合求并集，并根据预设优先级策略确定所获得的并集中风险判断规则的执行优先级；所述预设优先级策略使：重复率高的风险判断规则的执行优先级高于重复率低的风险判断规则的执行优先级，且相同重复率的风险判断规则的执行优先级不同，所述重复率是在求并集过程中风险判断规则重复出现的频率；

根据所获得的并集、所确定的执行优先级以及第二预设判断规则，生成预设风险策略，所述第二预设判断规则用于：判断不同风险类型的交易在执行完当前执行优先级的风险判断规则后，是否继续执行下一执行优先级的风险判断规则，所述当前执行优先级的风险判断规则和下一执行优先级的风险判断规则之间的重复率不同。