[发明专利]交易风险检测方法、装置及设备

说明书

本申请是关于交易风险检测方法、装置及设备，所述方法包括：确定待检测的目标交易；根据所述目标交易的至少一种属性，确定所述目标交易所属的风险类型；获取预设风险策略，所述预设风险策略中，包括至少一条风险判断规则，且每条风险判断规则对应至少一种风险类型，且所述风险策略中至少一个风险判断规则对应至少两种风险类型；根据风险类型与风险判断规则的对应关系，从所述预设风险策略中，确定与所述目标交易所属的风险类型相对应的风险判断规则；根据所确定的风险判断规则，对所述目标交易进行风险检测，应用本申请既可以避免误拒，又降低了维护成本。

技术领域

本申请涉及检测技术领域，尤其涉及交易风险检测方法、装置及设备。

背景技术

随着互联网的快速发展，各种形式的业务不断涌现，如在线银行、在线支付、在线购物等基于互联网的服务业务。人们已经接受并越来越习惯在网上进行各种商务活动。

由于互联网是一个开放的网络，任何人在任何地方都可以很方便地连接到互联网上。互联网在给人们生活提供便利的同时，也带来了风险。尤其是随着电子商务平台和第三方交易平台的发展，网络金融犯罪以及网上欺诈、信用卡盗刷等不断出现，因此，确定交易是否存在风险越来越重要。

目前，风险决策引擎会预先根据交易的一种或几种属性，将所有交易划分为若干风险类型，例如，根据交易的“交易账户是否成熟”属性，将交易划分为“非成熟账户风险类型”和“成熟账户风险类型”；根据交易的“交易地区是否高危”属性，将交易划分为“高危地区风险类型”和“低危地区风险类型”等等。并且为每种风险类型分别配置一条或多条风险判断规则，其中，每种风险类型对应的风险判断规则构成一个规则集合。在对某笔交易的风险进行判断时，首先根据该笔交易的相关属性确定其所属的风险类型，然后获取与该风险类型对应的规则集合，以根据规则集合中的风险判断规则判断该笔交易是否存在风险。然而，每种风险类型都对应有相应的规则集合，不同规则集合中可能存在相同风险判断规则，每条风险判断规则至少有一个子规则，从而导致规则数量较大，规则维护成本高。

发明内容

本申请提供交易风险检测方法、装置及设备，以解决现有技术中规则维护成本高的问题。

根据本申请实施例的第一方面，提供一种交易风险检测方法，包括：

确定待检测的目标交易；

根据所述目标交易的至少一种属性，确定所述目标交易所属的风险类型；

获取预设风险策略，所述预设风险策略中，包括至少一条风险判断规则，且每条风险判断规则对应至少一种风险类型，且所述风险策略中至少一个风险判断规则对应至少两种风险类型；

根据风险类型与风险判断规则的对应关系，从所述预设风险策略中，确定与所述目标交易所属的风险类型相对应的风险判断规则；

根据所确定的风险判断规则，对所述目标交易进行风险检测。

根据本申请实施例的第二方面，提供一种交易风险检测装置，所述装置包括：

交易确定模块，用于确定待检测的目标交易；

类型确定模块，用于根据所述目标交易的至少一种属性，确定所述目标交易所属的风险类型；

策略获取模块，用于获取预设风险策略，所述预设风险策略中，包括至少一条风险判断规则，且每条风险判断规则对应至少一种风险类型，且所述风险策略中至少一个风险判断规则对应至少两种风险类型；

规则确定模块，用于根据风险类型与风险判断规则的对应关系，从所述预设风险策略中，确定与所述目标交易所属的风险类型相对应的风险判断规则；

风险检测模块，用于根据所确定的风险判断规则，对所述目标交易进行风险检测。

根据本申请实施例的第三方面，提供一种服务端设备，包括：