[发明专利]基于网络的贸易合规评估工具

权利要求书

1.一种用于评估实体的贸易或其他联邦监管合规性的方法，包括：

在基于网络的界面处从用户接收所述实体的信息；

从所述用户接收与所述实体的贸易相关的问题的答复；

基于所述信息和对所述问题的所述答复计算风险值；

基于所述信息和所述问题的所述答复来计算暴露值；

将所述风险值和所述暴露值标绘在矩阵上；

将标绘有所述风险值和暴露值的所述矩阵显示给用户。

2.根据权利要求1所述的方法，进一步包括：

对所述矩阵的区域进行颜色编码，所述颜色编码对应于组合的风险和暴露的水平；和

在颜色编码区域中显示所述标绘的风险值和暴露值。

3.根据权利要求2所述的方法，其中，所述颜色编码区域包括第一和第二颜色编码区域，所述第一和第二颜色编码区域各自具有小于所述矩阵的四分之一的面积。

4.根据权利要求1所述的方法，进一步包括：

为多个实体位置在所述矩阵上标绘所述风险和暴露值。

5.根据权利要求4所述的方法，其中，所述多个实体位置对应于所述实体在其中进行贸易的国家。

6.根据权利要求1所述的方法，其中，风险值计算包括：

确定由所述用户提供的与风险因子相关的答复的值；

将所述答复的所述值与所述答复的预定最大值进行比较；

对与风险因子相关的多个答复重复所述确定和比较；

合计与风险因子相关的所述多个答复的最大值；

为与风险因子相关的所述多个答复合计由所述用户提供的所述答复的所述值；和

计算答复值的总和与最大值的总和相比的百分比作为风险值。

7.根据权利要求6所述的方法，其中，在进行合计时，对所述最大值的合计与所述答复的所述值的合计通过使用零作为所述最大值和非适用类别的答复值，仅针对答复的适用类别来合计最大值和答复值。

8.根据权利要求1所述的方法，其中，计算暴露值包括：

确定多个类别的暴露因子的权重因子；

接收来自所述用户的针对多个所述类别的暴露因子的肯定响应；

将所述权重因子应用于来自所述用户的相应的肯定响应以获得加权结果；

合计所述多个类别的所述权重因子；

合计所述多个类别的所述加权结果；和

计算合计的加权结果与合计的权重因子相比的百分比作为所述暴露值。

9.根据权利要求8所述的方法，其中，对所述暴露问题的所述答复将在适当时自动地向上或者向下改变所述多个类别的所述风险问题中的所述权重因子。

10.一种用于评估实体的贸易(或其他联邦监管)合规性的系统，包括：

由用户访问的网络界面，所述网络界面包括对与所述实体的风险因子和暴露因子相关的信息和答复的请求；

计算器，被构造并可操作成根据所述信息和答复计算风险值和暴露值；和

矩阵生成器，被构造并可操作成生成矩阵以在所述网络界面上向用户显示，在所述矩阵上标绘有所述风险值和所述暴露值。

11.根据权利要求9所述的系统，进一步包括：

风险计算生成器，被构造并可操作成显示多个合规处理元素，所述风险计算生成器将最大值分配给适用的合规处理元素，所述风险计算生成器将值分配给各个所述合规处理元素中的用户答复，所述风险计算生成器合计所述最大值和所述答复值，并根据总的最大值和总的答复值计算风险值。

12.根据权利要求10所述的系统，其中，所述风险计算生成器被构造并可操作成针对多个所述合规处理元素对分配给用户答复的值进行颜色编码。

13.根据权利要求9所述的系统，进一步包括：

暴露计算器，被构造并可操作成显示在多个暴露类别中的多个暴露因子，所述暴露计算器为所述多个暴露因子中的每一个分配权重因子，所述暴露计算器将所述权重因子应用于由所述用户提供的在所述暴露类别下的每个相应的答复和信息以获得加权的答复值，所述暴露计算器可操作成合计所述权重因子并合计所述加权的答复值，所述暴露计算器可操作成由所述权重因子的总计和所述加权的答复值的总计计算暴露值。