[发明专利]基于区块链确定交易合法性的方法及装置

说明书

本发明实施例涉及一种基于区块链确定交易合法性的方法及装置。包括：确定区块链中至少一个交易的交易信息，所述至少一个交易中每个交易的交易信息包括账户信息以及数字货币的数量，所述交易信息对应的数字货币对应至少一个编号，其中，每个编号唯一标识一个层级统计单位的一定数量的数字货币；根据所述账户信息以及所述至少一个编号，确定在同一账户对应的不同交易信息中包括相同编号的数字货币的数量；当所述在同一账户对应的不同交易信息中包括相同编号的数字货币的数量超过阈值时，确定所述账户存在非法交易。实现了对于通过数字货币进行非法交易的确定，降低了通过基于区块链的数字货币来洗钱的可能。

技术领域

本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及一种基于区块链确定交易合法性的方法及装置。

背景技术

洗钱(Money Laundering)是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。常用的洗钱手段是，首先必须以某种名义储存，然后透过一连串的交易或是转帐，进入合法名义之下，因为各国政府多半针对洗钱行为有所管制，金融机关会将一定金额(通常由法律规定)以上的交易呈报主管机关，为了逃避监视，其中一种手段是将大笔的金钱分开存入数个以他人名义开设的帐户，这些帐户彼此互不相关，之后再透过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者的名下。

洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。所以如何确定洗钱交易成为本领域技术人员迫切需要解决的技术问题。

发明内容

本发明实施例提供了一种基于区块链确定交易合法性的方法及装置。实现了对于通过数字货币进行非法交易的确定，降低了通过基于区块链的数字货币来洗钱的可能。

一方面，本发明实施例提供了一种基于区块链确定交易合法性的方法。包括：确定区块链中至少一个交易的交易信息，所述至少一个交易中每个交易的交易信息包括账户信息以及数字货币的数量，所述交易信息对应的数字货币对应至少一个编号，其中，每个编号唯一标识一个层级统计单位的一定数量的数字货币；根据所述账户信息以及所述至少一个编号，确定在同一账户对应的不同交易信息中包括相同编号的数字货币的数量；当所述在同一账户对应的不同交易信息中包括相同编号的数字货币的数量超过阈值时，确定所述账户存在非法交易。

可选地，所述确定在同一账户对应的不同交易信息中包括相同编号的数字货币的数量，包括：确定在同一账户对应的不同交易信息中包括相同编号的数字货币的数量以及次数；

所述当所述在同一账户对应的不同交易信息中包括相同编号的数字货币的数量达到阈值时，确定所述账户存在非法交易，包括：

当所述在同一账户对应的不同交易信息中包括相同编号的数字货币的数量以及次数超过阈值时，确定所述账户存在非法交易。

可选地，所述当所述在同一账户对应的不同交易信息中包括相同编号的数字货币的数量达到阈值时，确定所述账户存在非法交易，包括：

根据在同一账户对应的不同交易信息中包括相同编号的数字货币的数量，依据编号进行加权计算，得到合法性评分；

当所述合法性评分超过阈值时，确定所述账户存在非法交易。

可选地，还包括：

对存在非法交易的账户进行报警锁定，所述报警锁定用于限制所述存在非法交易的账户的权限操作，以及提示所述存在非法交易的账户异常。

可选地，所述对存在非法交易的账户进行报警锁定包括：

对所述存在非法交易的账户的非法交易对应的数字货币转账到司法监管账户。

另一方面，本发明实施例提供了一种基于区块链确定交易合法性的装置，其特征在于，包括：