[发明专利]一种自动对账方法、系统及存储装置

权利要求书

1.一种自动对账方法，其特征在于，包括：

步骤A、自动获取对方上游账单数据与我方上游账单数据、以及对方下游账单数据与我方下游账单数据；

步骤B、分别将对方上游账单数据与我方上游账单数据、对方下游账单数据与我方下游账单数据的内部扣款与退款先各自抵消，再将剩余账单数据进行对账，将差额写入差额表；

步骤C、自动将对账结果进行统计汇总并输出结果；

步骤D、自动按渠道号查询差额表中的差额记录进行差异分析；以及

步骤E、定时器自动扫描已人工确认且未调账的差额记录，并通知各用户平台修改订单结果或使冲正，对差额表中的差额记录进行调账。

2.根据权利要求1所述的自动对账方法，其特征在于，所述步骤A具体包括：

步骤A11、定时器在预定时间自动生成当天的对方上游原始账单表、我方上游原始账单表、差额表，并将表名记录到对账数据表名快照表中；

步骤A21、定时器自动扫描FTP列表，如果存在文件往上游渠道对账业务明细记录表中插入一条未对账的记录；

步骤A31、接收用户从页面触发的自动对账指令，修改上游渠道对账业务明细记录表中的记录变成等待对账；

步骤A41、自动扫描上游渠道对账业务明细记录表中等待对账的记录，修改记录状态为读取数据中，并从FTP服务器上获取对方上游账单数据与我方上游账单数据，获取数据完成后，修改记录为正在对账。

3.根据权利要求1所述的自动对账方法，其特征在于，所述步骤A具体包括：

步骤A12、定时器在预定时间自动生成当天的对方下游原始账单表、我方下游原始账单表、差额表，并将表名记录到对账数据表名快照表中；

步骤A22、定时器自动扫描FTP列表，如果存在文件往下游代理商对账业务明细记录表中插入一条未对账的记录；

步骤A32、接收用户从页面触发的自动对账指令，修改下游代理商对账业务明细记录表中的记录变成等待对账；

步骤A42、自动扫描下游代理商对账业务明细记录表中等待对账的记录，修改记录状态为读取数据中，并从FTP服务器上获取对方下游账单数据与我方下游账单数据。

4.根据权利要求2所述的自动对账方法，其特征在于，所述步骤B具体包括：

步骤B11、对于相同发货流水号，判断对方上游扣款与对方上游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到对方上游记账金额，之后进入步骤B21；

步骤B21、对于相同发货流水号，判断我方上游扣款与我方上游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到我方上游记账金额，之后进入步骤B31；

步骤B31、以上游订单号对对方上游记账金额与我方上游记账金额进行对账，将金额相同的相抵消，然后将差额写入差额表。

5.根据权利要求3所述的自动对账方法，其特征在于，所述步骤B具体包括：

步骤B12、判断对方下游扣款与对方下游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到对方下游记账金额，之后进入步骤B22；

步骤B22、判断我方下游扣款与我方下游退款金额是否一致，当一致时，将对账记录抵消，当不一致时，记录差值得到我方下游记账金额，之后进入步骤B32；

步骤B32、对对方下游记账金额与我方下游记账金额进行对账，将金额相同的相抵消，然后将差额写入差额表。

6.一种自动对账系统，其特征在于，包括：

账单数据获取模块，用于自动获取对方上游账单数据与我方上游账单数据、以及对方下游账单数据与我方下游账单数据；

自动对账模块，用于分别将对方上游账单数据与我方上游账单数据、对方下游账单数据与我方下游账单数据的内部扣款与退款先各自抵消，再将剩余账单数据进行对账，将差额写入差额表；

对账结果输出模块，用于自动将对账结果进行统计汇总并输出结果；

差异分析模块，用于自动按渠道号查询差额表中的差额记录进行差异分析；以及

通知调账模块，用于定时器自动扫描已人工确认且未调账的差额记录，并通知各用户平台修改订单结果或使冲正，对差额表中的差额记录进行调账。